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Altersvorsorge

Wir sorgen dafür, dass du mit einem Lächeln an deine Finanzen denkst! Dabei immer transparent, ehrlich und individuell.

InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
110 Google Bewertungen
Nora Hollerith
Nora Hollerith
2023-05-14
I had consultations with David. He provided us excellent financial advice and knowledge as well as great plans for our retirement investments.
Alexander Tumler
Alexander Tumler
2023-05-12
Hammer Beratung
Berufscoaching Freiburg
Berufscoaching Freiburg
2023-05-12
Ich bin nun seit mehreren Jahren Kunde bei InVertas und bin insgesamt sehr zufrieden mit der Zusammenarbeit. Ich habe mich bezüglich finanzieller Absicherung beraten lassen und kann InVertas hier uneingeschränkt weiterempfehlen. Wenn möglich, würde ich mehr als fünf Sterne geben.
Michael Crni
Michael Crni
2023-03-01
Ich bin von der ehrlichen und sympathischen Beratung der InVertas total begeistert! Noch nie wurde ich in Themen wie Vorsorge, Investment, Immobilien oder Absicherung so transparent und aufgeschlossen beraten wie hier! Ich hatte mir schon einige Beratungen angehört, doch Christian Ulpts hat mir sämtliche Unsicherheiten genommen und mir die Zeit gelassen mit einem guten Bauchgefühl hier Kunde zu werden. Ich kann diese Beratung und die Firma nur jedem ans Herz legen, der sich endlich mal richtig mit dem Thema Finanzen beschäftigen will!
Clara Steinhauser
Clara Steinhauser
2023-01-25
Ich bin begeistert von der transparenten Finanzberatung der InVertas! Als Berufseinsteiger war ich in den Bereichen Finanzen & Vorsorge vollkommen überfordert. Dank Herrn Ulpts habe ich durch seine Geduld und seine einfach verständliche Beratung einen guten Überblick erhalten. Ich kann die InVertas und die Beratung wirklich jedem ans Herz legen!
Charlotte Piekenbrock
Charlotte Piekenbrock
2022-10-26
InVertas hat mich in allen Belangen sehr zuverlässig und ehrlich beraten. Ich konnte immer alle Fragen stellen, habe unverzüglich Rückmeldungen bekommen und die Kommunikation lief reibungslos und schnell. Ich hatte vor der Beratung kaum Durchblick in Sachen Versicherungen und bin deswegen umso dankbarer für die Unterstützung!
Janette Kleen
Janette Kleen
2022-08-22
Herr Reinhard war sehr freundlich und hat mir sehr gut geholfen, mich für das richtige zu entscheiden. Danke noch mal
Afshin Zafarinijad
Afshin Zafarinijad
2022-08-16
Die Beratung bei der InVertas hat mir wirklich viel Spaß gemacht, obwohl es so ein trockenes Thema ist. Mein Berater, Herr Ulpts, hat sich viel Zeit genommen und mir alle meine Fragen ausführlich erklärt. Ich habe ein sehr gutes Bauchgefühlt, denn alles verlief professionell und freundlich ab – eine wirklich gute Beratung! Ich bin begeistert!
S E B I
S E B I
2022-07-07
Vielen Dank an Herr Reinhard für die Beratung zur Rentenvorsorge sowie BU – ein sehr freundlicher und kompetenter Berater. Moderne Technik und Kommunikation per Videochat. Immer erreichbar oder rückrufbereit. Im Gespräch wurde auf meine Fragen sowie die Fragen meiner Frau mit viel Geduld eingegangen. Auch ein individueller Überblick über unsere aktuelle Situation wurde gemacht. Wir haben uns gut aufgehoben und ernstgenommen gefühlt. Es entstand nicht der Eindruck dass uns irgendein Produkt verkauft wird. Wir möchten Ihnen daher herzlichst für die Arbeit danken.
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Altersvorsorge

Wir sorgen dafür, dass du mit einem Lächeln an deine Finanzen denkst! Dabei immer transparent, ehrlich und individuell.

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Wie viel Rente wirst du mal bekommen?

Mit unserem Renten-Rechner findest Du heraus, wie viel Rente du einmal aus der gesetzlichen Rentenversicherung erhalten wirst. Der Rechner ist dazu da, schnell und einfach einen ersten Überblick zu bekommen. Nicht berücksichtigt werden z.B. Steuern und Sozialabgaben oder schon bestehende Altersvorsorgeprodukte. Du willst es ganz genau wissen, dann vereinbare doch einfach ein kostenloses und unverbindliches Beratungsgespräch mit uns.







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Warum lohnt es sich heute zu starten?​​

Rendite und Zeit sind deine Hebel für eine erfolgreiche Altersvorsorge. In unserem Rechner siehst du, wie viel Geld du monatlich ausgeben musst, um deine Altersvorsorge-Lücke zu schließen. Je früher du startest, desto günstiger wird es.

Finanzplanung Expertin

Heute

Datenanalyse Experten

In 1 Jahr

Beratung Altersvorsorge

In 3 Jahren

Beratung Altersvorsorge

In 5 Jahren

Wenn du erst in 3 Jahren startest, musst du € pro Monat mehr Zahlen. Das sind bis zur Rente mehr Beitrag!
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Ein unabhängiger Vergleich lohnt sich!

Wir bieten dir einen transparenten Kostenvergleich, damit du eine perfekt und echte Entscheidungsgrundlage hast. Die meisten Altersvorsorgeprodukte werden mit hohen Abschluss- und intransparenten Verwaltungskosten belastet. Wir machen Schluss damit und bieten unseren Kunden auch Tarife frei von Abschlussprovisionen und hohen laufenden Kosten an.

Mustertabelle: 35 Jahre, 200€ Einzahlung, Musterpolice, Nettopolice (Kostenersparnis, Ablaufergebnis, Rente)

Mustertabelle II: „Die richtige Anlage wählen“ Depotvergleich: AA, Aktiv (DEKA Fonds, Union, DWS)  vs. Passiv, ETF ohne AA

Häufig gestellte Fragen zur Altersvorsorge

Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.

Steuerfrei sind deine Versicherungen, wenn sie vor dem 1. Januar 2005 abgeschlossen wurden. Versicherungsverträge, die du danach abgeschlossen hast, musst du allerdings versteuern.

Du musst Versicherungen nicht nur kündigen, sondern kannst sie auch verkaufen. Besonders bei Lebensversicherungen kannst du so noch mal 2-4 Prozent bei speziellen Anbietern rausholen, als bei der Auszahlung durch deinen Versicherer.

Hast du eine ältere Lebensversicherung, die du noch vor dem 1. Januar 2005 abgeschossen hast, solltest du diese nicht kündigen. Der Grund: Diese sind steuerfrei und besitzen meistens eine bessere Rendite, als die Versicherungen, die du heutzutage abschließen kannst. Deswegen: Am besten nicht kündigen!

Versunkene Kosten sind jene, die bereits entstanden sind und nicht rückgängig gemacht werden können. Damit sind Kosten gemeint, die du bereits bezahlt hast oder noch zahlen musst. Beispiele für sunken cost sind Marketingmaßnahmen zur Steigerung der Bekanntheit und können als Gegenwert oder Vermögen gesehen und in die Bilanz aufgenommen werden.

Hat deine Aktie ein hohes politisches Risiko, weil sie aus einem Schwellen- oder Entwicklungsland kommt, ist die Rendite in den meisten Fällen höher.

Unternehmen mit hoher Qualität haben normalerweise eine höhere Rendite, als Unternehmen mit geringerer Qualität. Das wird an dem Gewinn-Buchwert-Verhältnis oder der Verschuldungskennzahlen gemessen.

Kümmere dich noch heute um deine Altersvorsorge

Wir helfen dir transparent und verständlich alle Themen zum Bereich Vorsorge zu verstehen, damit du ein gutes Bauchgefühl erhältst!

Meinungen unserer
Kunden

Unsere Leidenschaft besteht darin, dir fachgerecht ein gute Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!

Marcel Graf

Bewertung
5/5

Selten so ein professionelles Auftreten erlebt, alles hat gepasst und mir wurde übersichtlich dargelegt, was alles möglich ist. Immer wieder gerne!

Debora Nelson

Bewertung
5/5

Sind bereits seit einiger Zeit Kunden und müssen tatsächlich sagen, dass die Qualität der Beratung und der Produkte sehr hoch ist. Es gibt keine versteckte Klauseln, versteckte Kosten oder sonst etwas. Es ist komplett transparent – selbst die Kosten sind transparent und das ist absolut unüblich für diese Branche. Invertas kann ich mit voller Überzeugung empfehlen!

Alexander Glas

Bewertung
5/5

Seit über einem Jahr arbeite ich mit InVertas zusammen und wir haben meine finanzielle Ausrichtung einmal durchleuchtet und in vielen Bereichen komplett neu aufgestellt. Mit Beratung und Produkten bin ich super zufrieden!

Florian Franke

Bewertung
5/5

Die Dienstleistungen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und transparent zugleich. Wer in Sachen Vermögensaufbau und Finanzverwaltung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die jeweiligen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die individuelle Kundensituation zu analysieren. Anschließend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Finanzpartner für die Zukunft!

G. Ferber

Bewertung
5/5

Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorglospaket“ zu Versicherungen und Investmentmöglichkeiten. Nette und kompetente Beratung.

Sascha Siegrist

Bewertung
5/5

Seit ich bei InVertas bin, fühle ich mich in allen Bereichen gut beraten und will diese Beratung nicht missen.
Super Team! Weiter so 😉

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Ohne eine Vertrauensbasis kann man seine Finanzen nicht professionell gestalten lassen. Daher lerne uns kennen, damit du einen seriösen Eindruck von uns erhältst!

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Alternativ kannst du uns unter +49 6221 67412 erreichen.