Überblick verschaffen

Informiere Dich auf unserer Seite über das Thema Finanzen, unserer Philosophie und unser Team.
Lasse Dir Zeit – rufe uns gerne an!

Zertifizierte Beratung

Du wünschst eine sinnvolle und nachhaltige Beratung für Vermögensaufbau und Versicherungen? Wir helfen gerne und erstellen ein auf Dich ausgerichtetes, nachhaltiges Konzept!
Denn Rendite, Kompetenz und Sicherheit müssen Hand in Hand gehen.

Abschluss

Deutschland- das Land der Bürokratie! Wir führen Dich durch den Papierdschungel und helfen Dir bei sämtlichen Fragen – alles natürlich nach deutschen Datenschutzkriterien. Damit Du mit einem Lächeln an deine Finanzen denken kannst.

Nachhaltige Betreuung

Nicht nur die Beratung, sondern auch Deine Betreuung sollte nachhaltig sein. Darunter verstehen wir einen kontinuierlichen Check Deiner Anlagen. Des Weiteren bieten wir, je nach Deinem gewünschten Umfang, immer einen Ansprechpartner, welcher Dir in der Sparphase oder im Schadensfall beratend zur Seite steht.

Was gutes tun – Spenden!

Wir wollen die Welt positiv verändern! Wenn Du einen Teil der Abschlusskosten spenden willst – sage uns Bescheid, wir zeigen Dir wie es geht! Wir spenden – mit Deiner Hilfe!

Warum Investment?

Unter gutem Investment verstehen wir ein global, über mehrere Assetklassen diversifiziertes Portfolio. Welche Vorteile hat ein solches Portfolio?

Schwankung: Durch die breite Streuung lässt sich die Schwankung des Portfolios reduzieren ohne, dass Du dabei auf Rendite verzichten musst. Gegenüber einem Investment in Einzelaktien reduzieren wir also dein Risiko, bei gleicher zu erwartender Rendite.

Rendite: Die erwartete Rendite eines solchen Portfolios liegt zwischen 7-10% p.a.. Gegenüber einem Investment in Tagesgeld oder Sparbüchern sind deine Rendite Chancen also um ein Vielfaches größer.

Sicherheit: In den vergangenen über hundert Jahren hat sich gezeigt, dass eine solche Anlage Krisenzeiten sicher übersteht. Im Gegensatz zu Tagesgeldkonten oder anderen Sichteinlagen konnten Vermögenswerte über Währungsreformen, Weltkriege und Hyperinflation hinweg erhalten und ausgebaut werden.

Inflation: Alles wird teurer und damit verliert dein Geld an Wert. Das größte Verlustrisiko für Sparer in Deutschland ist der Wertverlust durch Inflation. Dieses Risiko realisiert sich nahezu jedes Jahr. Nur eine Anlage in produktive Sachwerte kann langfristig eine Rendite oberhalb der Inflation erwirtschaften.

Risiko: Du kannst dein Risiko selbst einstellen. Gemeinsam finden wir heraus, welches Risiko Du eingehen willst und welche Rendite Du daraufhin erwarten kannst.

Flexibel: Du kannst deine Einzahlungen jederzeit erhöhen, verringern oder ganz aussetzen. Außerdem kannst Du jederzeit auf dein Vermögen zugreifen. Natürlich sollte deine Anlage zu deinem Anlagehorizont und deiner Risikoklasse passen.

Warum Honorarberatung?

Geringe Kosten: Wir bieten dir Honorar-Verträge an. Die sind frei von Abschlussprovisionen und haben nur sehr geringe laufende Kosten. Durch die eingesparten Kosten erhöht sich deine Rendite.

Transparenz: Alle Kosten stellen wir in unserem kostenlosen Erstgespräch transparent dar. Somit hast Du immer die volle Kontrolle. Alle „versteckte“ Kosten in deinen bestehenden Verträgen decken wir mit unserer Analyse auf und stellen Sie dir verständlich dar.

Echte Beratung: Durch unser Honorar haben wir keine Interessenskonflikte dir irgendwelche Produkte zu verkaufen nur um Provisionen zu erhalten. Unser Anliegen ist es, die beste Lösung für dich zu finden.

Exzellente Betreuung: Willst Du deine Verträge selbst über unsere App verwalten oder doch lieber ein persönliches Gespräch? Bei uns kannst Du selbst entscheiden, wie intensiv wir dich und deine Verträge betreuen sollen. Mindestens einmal im Jahr oder im Schadensfall stehen wir dir auf jeden Fall zur Seite.

Modernes Investment: Wir orientieren uns in der Zusammenstellung deines Portfolios an wissenschaftlichen Erkenntnissen und nicht an Hochglanzbroschüren oder Verkaufsstorys. Wir sind akkreditierter Dimensional Fund Advisor (DFA). Zugang zu Asset-Klassen-Fonds, der nur zertifizierten Beratern vorbehalten ist. (Link: Investment Broschüre)

Noch Fragen?

Unser Berater Lucas Bertram kümmert sich gerne um Ihr Anliegen. Am Telefon, per Skype oder via Mail. Kommen Sie gerne auf uns zu.