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Deine betriebliche
Altersvorsorge

Das Rundum-sorglos-Paket für Arbeitgeber und Arbeitnehmer. Wir erstellen dir ein haftungsminimiertes bAV-Konzept!

InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
110 Google Bewertungen
Nora Hollerith
Nora Hollerith
2023-05-14
I had consultations with David. He provided us excellent financial advice and knowledge as well as great plans for our retirement investments.
Alexander Tumler
Alexander Tumler
2023-05-12
Hammer Beratung
Berufscoaching Freiburg
Berufscoaching Freiburg
2023-05-12
Ich bin nun seit mehreren Jahren Kunde bei InVertas und bin insgesamt sehr zufrieden mit der Zusammenarbeit. Ich habe mich bezüglich finanzieller Absicherung beraten lassen und kann InVertas hier uneingeschränkt weiterempfehlen. Wenn möglich, würde ich mehr als fünf Sterne geben.
Michael Crni
Michael Crni
2023-03-01
Ich bin von der ehrlichen und sympathischen Beratung der InVertas total begeistert! Noch nie wurde ich in Themen wie Vorsorge, Investment, Immobilien oder Absicherung so transparent und aufgeschlossen beraten wie hier! Ich hatte mir schon einige Beratungen angehört, doch Christian Ulpts hat mir sämtliche Unsicherheiten genommen und mir die Zeit gelassen mit einem guten Bauchgefühl hier Kunde zu werden. Ich kann diese Beratung und die Firma nur jedem ans Herz legen, der sich endlich mal richtig mit dem Thema Finanzen beschäftigen will!
Clara Steinhauser
Clara Steinhauser
2023-01-25
Ich bin begeistert von der transparenten Finanzberatung der InVertas! Als Berufseinsteiger war ich in den Bereichen Finanzen & Vorsorge vollkommen überfordert. Dank Herrn Ulpts habe ich durch seine Geduld und seine einfach verständliche Beratung einen guten Überblick erhalten. Ich kann die InVertas und die Beratung wirklich jedem ans Herz legen!
Charlotte Piekenbrock
Charlotte Piekenbrock
2022-10-26
InVertas hat mich in allen Belangen sehr zuverlässig und ehrlich beraten. Ich konnte immer alle Fragen stellen, habe unverzüglich Rückmeldungen bekommen und die Kommunikation lief reibungslos und schnell. Ich hatte vor der Beratung kaum Durchblick in Sachen Versicherungen und bin deswegen umso dankbarer für die Unterstützung!
Janette Kleen
Janette Kleen
2022-08-22
Herr Reinhard war sehr freundlich und hat mir sehr gut geholfen, mich für das richtige zu entscheiden. Danke noch mal
Afshin Zafarinijad
Afshin Zafarinijad
2022-08-16
Die Beratung bei der InVertas hat mir wirklich viel Spaß gemacht, obwohl es so ein trockenes Thema ist. Mein Berater, Herr Ulpts, hat sich viel Zeit genommen und mir alle meine Fragen ausführlich erklärt. Ich habe ein sehr gutes Bauchgefühlt, denn alles verlief professionell und freundlich ab – eine wirklich gute Beratung! Ich bin begeistert!
S E B I
S E B I
2022-07-07
Vielen Dank an Herr Reinhard für die Beratung zur Rentenvorsorge sowie BU – ein sehr freundlicher und kompetenter Berater. Moderne Technik und Kommunikation per Videochat. Immer erreichbar oder rückrufbereit. Im Gespräch wurde auf meine Fragen sowie die Fragen meiner Frau mit viel Geduld eingegangen. Auch ein individueller Überblick über unsere aktuelle Situation wurde gemacht. Wir haben uns gut aufgehoben und ernstgenommen gefühlt. Es entstand nicht der Eindruck dass uns irgendein Produkt verkauft wird. Wir möchten Ihnen daher herzlichst für die Arbeit danken.

Deine betriebliche
Altersvorsorge

Das Rundum-sorglos-Paket für Arbeitgeber und Arbeitnehmer. Wir erstellen dir ein haftungsminimiertes bAV-Konzept!

Für Arbeitnehmer

bAV für Arbeitnehmer

Nutze alle Fördermöglichkeiten für deine Vorsorge! Sowohl der Arbeitgeber, als auch der Staat müssen dich innerhalb deiner bAV unterstützen! Leider erhalten viele Arbeitnehmer keine oder eine zu geringe Förderung und das obwohl es dir per Gesetz zusteht. 

Außerdem sind viele Verträge zu teuer und zu defensiv aufgestellt. Hier kann man kaum von “sparen” reden. Wir analysieren kostenlos deine Verträge und geben dir Tipps für die perfekte Vorgehensweise.

kostenloser bAV-Tarifvergleich

Wir erstellen dir eine komplette Analyse deiner bestehenden betrieblichen Altersvorsorge und vergleichen Vertragsmodelle miteinander. Dabei berücksichtigen wir stets die Renditen, die Nachhaltigkeit deiner Anlagen, die Kosten, die Haftungen der Zusagen des Arbeitgebers, die Rentenfaktoren u.v.m.

Für Arbeitgeber

bAV für Arbeitgeber

Betriebliche Vorsorgen kauft man nicht “von der Stange”. Wir erstellen Dir ein individuelles, geprüftes Vorsorgekonzept für deine Belegschaft. Stärke als Arbeitgeber die Bindung zu deinen Mitarbeitern und erhöhe die Attraktivität deines Unternehmens. Unsere bAV-Spezialisten begleiten dich in der Erstellung, Beratung, der Verwaltung deines individuellen Vorsorgekonzepts. Wir achten außerdem auf die rechtssichere Gestaltung. 

Lass dich davon überraschen, wie einfach eine digitale betriebliche Vorsorge heute funktionieren kann.

Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung

Individuelle Erstellung eines GGF-Konzeptes, welches sich auf deine eigenen Vorstellungen ausrichtet. Dabei werden Themen wie Insolvenzsicherheit, Steuerreduktion, Hinterbliebenenabsicherung und Kostenreduktion weitgehend betrachtet. 

Wir schaffen eine Versorgung des Geschäftsführers, die diesen Namen auch verdient hat. 

Durch eine Geschäftsführer-Versorgung können Beiträge als Betriebsausgabe darstellen – wir beraten dich!

betriebliche Berufsunfähigkeitsversicherung - ohne Gesundheitsfragen

Eine BU schützt dich vor einem Schadensfall vor hohen finanziellen Einbußen. Doch auch der Arbeitgeber profitiert bei der Beratung unserer Experten, in dem wir die Haftungsrisiken eliminieren. Durch Gruppentarife erhalten wir günstigste Beiträge für eine hochwertige Absicherung. Das beste daran? Lästige Gesundheitsfragen entfallen komplett oder werden auf ein Minimum reduziert. So hat (fast) jeder deiner Mitarbeiter die Chance von dieser Absicherung zu profitieren.

Häufig gestellte Fragen zur Altersvorsorge

Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.

Die betriebliche Altersvorsorge (bAV) ist im Prinzip eine gut Sache, die sowohl Arbeitgebern als auch Arbeitnehmern viele Vorteil bietet. Doch so gut die bAV auf den ersten Blick erscheint, birgt sie dennoch einige Risiken für Arbeitgeber.

Der Arbeitnehmer verliert einen großen Teil seiner auf Entgeltumwandlung basierenden bAV durch mangelhafte Tarife und zu hohen Kosten. Durch Provisionen, Verwaltung und Abschlusskosten stehen Arbeitgeber in der Ausfallhaftung. Das bedeute, deine Mitarbeiter haben das Recht, spätestens nach dem Ausscheiden aus dem Betrieb, dich auf Zahlung einer fehlenden Wert-Differenz zu verklagen. Dieses Urteil des Landesarbeitsgericht München, betrifft jeden Durchführungsweg der betrieblichen Altersvorsorge. Und auch die aktuelle Niedrigzinslage führt zu einer problematischen Versorgung. Also wann wurden zuletzt die angesammelten bAV Verträge auf den Prüfstand gestellt?

Eine fachlich richtige und ganzheitliche Beraung mit ausführlicher Risikoanalyse kann dich vor ernstzunehmenden Hafttungsrisiken und Folgekosten bewahren. Mit über 20 Jahren Erfahrung in der betrieblichen Altersvorsorge kennen wir die Fallstricke, stellen die korrekten Fragen, bewerten die Ausgangslage und finden für dich und alle Beteiligten eine zufriedenstellende Lösung.

Wir sind als Versicherungsmakler unabhängig und können daher immer den Versicherungsmarkt auf aktuelle Konditionen und Bedingungen prüfen, damit auch du bei deiner betrieblichen Altersvorsorge (bAV) von geringen effektiven Kosten und einer hohen Gesamtrente profitieren kannst.

Wir arbeiten mit über 240 Gesellschaften zusammen, wovon rund 60 Gesellschaften bAV Verträge anbieten. Darunter befinden sich Testsieger der Versicherungsbranche. Die von Stiftung Warentest und Finanztest empfohlenen Vorsorgeprodukte gehören bei uns zum Standard. Wir garantieren dir die besten Bedinungen für deine Vorsorgestrategie.
Durch Vergleiche und Sonderkonditionen können wir für unsere Mandanten außerdem spezielle Nachlässe erzielen, die sich positiv auf Kosten und Ertrag auswirken. Dadurch sind Preisunterschiede von 200% in der Branche nicht unüblich.

Wir wissen genau, was du zahlen musst, damit eine gute Versorgung garantiert werden kann. Zudem überprüfen wir auch gerne von bestehenden Verträgen die Bedingungen und Konditionen auf Markttauglichkeit. Nutze dafür unsere kostenlose und unverbindliche Erstanalyse für deine sichere Altersvorsorge.

Das Unternehmen kann einen Gruppenvertrag für seine Arbeitnehmer abschließen. Dafür müssen mindestens 10 versicherte Personen teilnehmen, damit der Vertrag zustande kommen kann.

Die betriebliche Altersvorsorge (bAV) ist eine komplexe Angelegenheit, für die viel Zeit und qualifiziertes Personal benötigt wird. Auch die Verwaltung von Verträgen ist mit großen Aufwand verbunden, sodass einige Unternehmen davon schnell abgeschreckt sind. Zusätzlich müssen sich unter anderem Personaler um die Korrespondenz und das Meldewesen der Versicherer kümmern und für eine korrekte Abrechnung sorgen.

Doch so kompliziert es ist, auf die betriebliche Altersvorsorge muss trotz allem keiner verzichten! Wir sind als Spezialisten für die bAV nicht nur beratend tätig, sondern bieten auch technische und organistatorische Hilfe an. Als Arbeitgeber kannst du unser bAV-Portal gerne nutzen. Das Service-Portal ist wie ein Aktenschank nur absolut zentral, sodass du rund um die Uhr über alle digitale Geräte zugriff hast. Außerdem sind alle wichtigen Dokumente zur bAV vollständig elektronisch, archiviert und überall verfügbar.

Natürlich bieten wir dir auch unsere persönliche Beratung und Unterstützung an, wenn es um Fragen zur bertrieblichen Altervorsorge geht. Profitiere von unserer Erfahrung und einem renommierten Partnernetzwerk von Steuerexperten. Gemeinsam bekommen wir deine betriebliche Altersvorsorge geordnet und du behältst stets den Überblick.

Bei unserer Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) gibt es keine Vertragsklausel mit einer abstraken oder konkreten Verweisbarkeit. Sobald die letzte Tätigkeit zu mehr als 50% nicht mehr ausgeübt werden kann, tritt die BU mit der vollen Leistung ein. Und auch die 6-Monatsprognose fällt in der BU weg. Die dynamische Berufsunfähigkeitsrente hat eine jährliche Erhöhung um 7% der Vorjahresrente oder gemäß der Steigerung des Verbraucherpreisindex.

Eine attraktive betriebliche Altersversorge kann dir neue Wege in der Mitarbeiterbindung und im Recruiting eröffnen. Laut Studien, die vom F.A.Z.-Institut und der Generali Versicherung herausgegeben wurden, etablieren sich die Betriebsrenten zum wirksamsten Instrument der Mitarbeiterbindung und -motivation.

Auch die betriebliche Altersvorsorge wird in der Personalbeschaffung im Bereich Betriebs-Benefits oft von Frauen und Männern an erster Stelle genannt. Dabei erkundigen sich viele Bewerber sogar aktiv nach den betrieblichen Altersvorsorgeleistungen des Unternehmens. Mit einem innovativen Vorsorgekonzepts besteht eine große Chance, sich im Wettbewerb von anderen Unternehmen abzuheben.

Kümmere dich noch heute um deine betriebliche Altersvorsorge

Lass uns gemeinsam deine Versicherungen digitalisieren, vergleichen und auf ein neues Level heben, damit du mit einem Lächeln an deine Finanzen denken kannst.

Meinungen unserer
Kunden

Unsere Leidenschaft besteht darin, dir fachgerecht ein gute Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!

Marcel Graf

Bewertung
5/5

Selten so ein professionelles Auftreten erlebt, alles hat gepasst und mir wurde übersichtlich dargelegt, was alles möglich ist. Immer wieder gerne!

Debora Nelson

Bewertung
5/5

Sind bereits seit einiger Zeit Kunden und müssen tatsächlich sagen, dass die Qualität der Beratung und der Produkte sehr hoch ist. Es gibt keine versteckte Klauseln, versteckte Kosten oder sonst etwas. Es ist komplett transparent – selbst die Kosten sind transparent und das ist absolut unüblich für diese Branche. Invertas kann ich mit voller Überzeugung empfehlen!

Alexander Glas

Bewertung
5/5

Seit über einem Jahr arbeite ich mit InVertas zusammen und wir haben meine finanzielle Ausrichtung einmal durchleuchtet und in vielen Bereichen komplett neu aufgestellt. Mit Beratung und Produkten bin ich super zufrieden!

Florian Franke

Bewertung
5/5

Die Dienstleistungen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und transparent zugleich. Wer in Sachen Vermögensaufbau und Finanzverwaltung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die jeweiligen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die individuelle Kundensituation zu analysieren. Anschließend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Finanzpartner für die Zukunft!

G. Ferber

Bewertung
5/5

Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorglospaket“ zu Versicherungen und Investmentmöglichkeiten. Nette und kompetente Beratung.

Sascha Siegrist

Bewertung
5/5

Seit ich bei InVertas bin, fühle ich mich in allen Bereichen gut beraten und will diese Beratung nicht missen.
Super Team! Weiter so 😉

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