Deine unabhängige Finanzberatung
Wir streben nach einer Welt, in der jeder in seine finanzielle Zukunft vertrauen kann. Schön, dich kennenzulernen!
Deine unabhängige Finanzberatung
Meinungen unserer
Kunden
Unsere Leidenschaft besteht darin, dir ein fachgerecht gutes Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!
Unsere unabhängige Finanzberatung in Kürze:
- Wir beraten dich zu allen Arten von Finanzanlagen- immer unabhängig und transparent.
- Wir vergleichen den Markt für dich, um das beste Preis-Leistungs-Verhältnis zu finden.
- Wir sind für dich da, solange du unsere Unterstützung brauchst. Deine finanzielle Zukunft liegt uns am Herzen.
- Der Rundumschutz. Wir kümmern uns neben deinen Investments auch um deine Absicherung!
- Wir handeln in deinem Interesse, ohne von anderen Interessen beeinflusst zu werden.
- Erreichbar per Telefon, Videocall oder persönlich
Was bedeutet unabhängige Finanzberatung für uns?
Unsere Beratung ist ausschließlich auf deine individuellen finanziellen Ziele und Bedürfnisse ausgerichtet. Unser Ziel ist es dabei, dass du dich bezüglich deiner Finanzen (wieder) richtig wohl fühlst. Das gelingt nur, wenn du leistungsstarke Produkte hast, die du auch verstehst.
In diesem Kontext bedeutet der Begriff “unabhängig”, dass der Finanzberater keine finanziellen Anreize hat, die deine Empfehlung beeinflussen können und auch keine Verpflichtungen gegenüber bestimmten Finanzinstitutionen oder Versicherungen hat.
Die Vorteile unabhängiger Finanzberatung
Als unabhängiger Finanzberater können wir, wie aus einer Art Vogelperspektive, den Markt scannen und dir damit Ratschläge geben, die individuell auf dich zugeschnitten sind. Wir sind dabei frei von irgendwelchen Produktvorgaben oder Verkaufszielen, wie sie oft bei Banken oder Versicherern herrschen.
Unsere Empfehlungen sind objektiv nachvollziehbar und wissenschaftlich begründet. Durch unsere Vergleiche sparst du nicht nur Zeit, sondern auch echtes Geld
Die Gebührenstruktur der Angebote sowie unsere Dienstleistung werden konsequent in jeder Beratung dargestellt. Damit vermeiden wir versteckte Kosten – und du hast immer die volle Kontrolle.
Wir sind ständig auf der Suche nach besseren Lösungen. Dabei ist es für uns selbstverständlich, dass wir höchste Ansprüche an unsere Ausbildung und Weiterbildung haben.
Wir streben nach einer langfristigen Beziehung, da uns deine Zufriedenheit und dein finanzielles Wohlergehen am Herzen liegt – und auch für unser Wohlergehen sorgt.
Wir legen viel Wert auf Rendite. Dabei bauen wir prognosefreie, kostenoptimierte Investmentkerne, damit sich sparen wieder lohnt. Hier ein Beispiel, wie wichtig Rendite und der Zinses-Zins-Effekt ist:
Kümmere dich noch heute um deine Zukunft
Um endlich ein gutes Bauchgefühl zu haben, die Thematik ernsthaft zu verstehen und um ausgezeichnet finanziell aufgestellt zu sein – lerne uns jetzt bei einem kostenlosen Erstgespräch kennen!
Wie sieht die InVertas-Beratung aus?
Wir lernen uns zuerst in einem unverbindlichen, kostenlosen online Beratungsgespräch oder per Telefon kennen, sodass wir deine aktuelle & individuelle Situation genau kennen, um deinen Bedarf und den Aufwand ideal einzuschätzen.
In einem zweiten Online-Gespräch geht es nun um eine richtige unabhängige Beratung. Hier geht es nur um dich! Deine Empfehlungen werden hier detailliert und verständlich beschrieben, sodass du eine gute Entscheidgrundlage erhältst.
In einem weiteren Gespräch werden alle restlichen Fragen besprochen, sodass du nun eine sinnvolle Entscheidung treffen kannst. Wenn du ein gutes Bauchgefühl hast – und das Konzept verstehst, dann helfen wir dir auch bei der bürokratischen Umsetzung!
Heutzutage kommt die Betreuung bei vielen Beratern zu kurz. Wir haben das Ziel, im Zeitalter der Digitalisierung, eine skalierbare Betreuungsprofessionalisierung zu gewährleisten, welche den Kunden einfach, klar und persönlich aufstellt – und den Fokus wieder auf die Betreuung des einzelnen Kunden umkehrt.
Transparenz ist ein wichtiges Thema. Themen wie Funktionsweise, Kosten, Investmentkerne werden in vielen Beratung oftmals unter den Teppich gekehrt. Hier ein Beispiel:
Woran erkenne ich einen unabhängigen Finanzberater?
An diesen 10 Punkten erkennst du einen wirklich unabhängigen Finanzberater:
- Qualifikation: Stell sicher, dass der Finanzberater die notwendigen Qualifikationen und Lizenzen hat, um Finanzberatung anzubieten. In Deutschland braucht der Finanzberater eine Lizenz von der Aufsichtsbehörde, der IHK.
- Gebührenstruktur: Frag nach der Gebührenstruktur des Beraters. Unabhängige Finanzberater geben transparent Auskunft über ihre Gebühren. Übrigens ganz unabhängig davon, ob Sie Provisionen oder ein Honorar erhalten. Ein unabhängiger Finanzberater kann transparent erklären, wie er für die Dienstleistungen bezahlt wird.
- Produktabhängigkeit: Frag den Berater, ob er eine unabhängige Beratung anbietet und wie er zu seiner Entscheidung der Produktauswahl gekommen ist. Gibt es eine eingeschränkte Produktauswahl oder keine Festlegung?
- Produkt interne Kosten: Kann der Berater dir nachvollziehbar und detailliert erklären, welche Kosten innerhalb des Produktes anfallen? “Es gibt keine Kosten.” ist übrigens garantiert eine falsche Antwort.
- Fokus auf deine Ziele: In der Regel hast du ein bestimmtes, klares Beratungsanliegen. Ein unabhängiger Finanzberater wird sich darauf konzentrieren, deine individuellen finanziellen Ziele und Bedürfnisse zu verstehen. Er sollte in der Lage sein, maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, die zu deiner Situation passen.
- Transparenz: Ein unabhängiger Finanzberater wird transparent über seine Arbeitsweise, seine Erfahrungen und Dienstleistungen sprechen. Er sollte dir klare Informationen darüber geben, wie er arbeitet und wie er dir helfen kann.
- Vermeidung von Interessenkonflikten: Ein unabhängiger Finanzberater sollte Interessenkonflikte vermeiden und seine Hauptaufmerksamkeit auf deine finanziellen Bedürfnisse legen.
- Referenzen und Bewertungen: Lese Bewertungen, suche nach Empfehlungen von anderen Kunden. Diese sollten ein wichtiger Hinweis auf seine Dienstleistung sein.
- Schriftliche Vereinbarung: Stelle sicher, dass du eine schriftliche Vereinbarung oder einen Vertrag mit dem Berater hast, der die erwarteten Dienstleistungen, Gebühren und andere wichtige Bedingungen festlegt. Dies dient deinem Schutz – und macht den Berater auch im Nachhinein haftbar.
- Unabhängige Beratungsgesellschaft: Suche nach Beratungsgesellschaften oder ‑firmen, die sich ausdrücklich als unabhängige Berater positionieren und deren Geschäftsmodell darauf abzielt, objektive Beratung anzubieten.
Wie die aktuelle Vermittlerlandschaft aussieht kannst du hier erkennen (Quelle: DIHK):
Mehr als die Hälfte der Vermittler sind gebundene Versicherungsvertreter, von denen du wirklich die Finger lassen solltest. Vor einem reinen Produktverkauf solltest du dich stets schützen.
Woran verdient ein unabhängiger Finanzberater Geld?
Im Gegensatz zu Versicherungsvertretern, die Provisionen von Finanzprodukten erhalten, ist ein unabhängiger Berater bestrebt, objektive Ratschläge zu geben, ohne durch finanzielle Anreize beeinflusst zu werden. Ein unabhängiger Finanzberater verdient daher in der Regel Geld durch Gebühren, die er von seinen Kunden für die erbrachten Dienstleistungen erhält.
Wir wollen dir die möglichst breiteste Produktpalette anbieten, damit du eine kompetente Entscheidungsgrundlage treffen kannst!
Du kannst du innerhalb unserer Beratung für ein Provisions- oder ein Honorarprodukt entscheiden. Die exakten Kosten und Gebühren der jeweiligen Produkte stellen wir dir transparent in der finanzmathematischen Untersuchung zusammen und erklären sie dir. So hast du die volle Kontrolle und immer den Durchblick. Damit kannst du jedes Produkt, ob Provision oder Honorar miteinander schwarz auf weiß vergleichen und die für dich passende Entscheidung treffen.
Es ist wichtig, dass du vor der Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Finanzberater eine klare Vorstellung von seiner Gebührenstruktur hast. Eine transparente Kommunikation über die Kosten hilft dir, besser zu verstehen, wie der Berater entlohnt wird und wie diese Gebühren deine finanzielle Situation beeinflussen können.
Unser Finanzblog
Erfahre mehr über die Welt der Finanzen in unserem umfangreichen Blog. Hier einige der beliebtesten Artikel:
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Häufig gestellte Fragen
Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.
Wir sind unabhängige Berater, da wir für keinen Produkthersteller oder Anbieter arbeiten, wir müssen also keine Produkte verkaufen. Bei der IHK sind wir als freier Finanzmakler registriert. Das bedeutet, dass wir „treuhänderischer Sachwalter“ unserer Mandanten sind. Wir sind also gesetzlich verpflichtet, dir für deine Situation und deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greifen wir auf so gut wie den kompletten Kapitalanlage‑, Finanz- und Versicherungsmarkt zurück. Das bedeutet für uns echte Unabhängigkeit.
Wir fokussieren uns auf die wesentlichen Themen. Frei nach dem Motto: „So viel wie nötig, so wenig wie möglich!“.
Immobilien & Finanzierungen, Altersvorsorge & Investment, Versicherungen – wir wissen, worauf es ankommt und helfen dir, dich ideal aufzustellen.
Wir sind Experten für Kostenanalyse in der Altersvorsorge, wissenschaftlich fundierten Geldanlagen & nachhaltigem Investment.
Wir arbeiten als digitaler Finanzdienstleister. Unabhängig wo du dich befindest können wir dich überall beraten, sofern du einen PC und Internet hast. Nichtsdestotrotz kannst du uns natürlich auch sehr gerne vorort im Büro besuchen! Im wunderschönen Heidelberg, direkt am Neckar mit dem Blick aufs Schloss erwarten wir dich gerne mit einer guten Tasse Kaffe!
Dein persönlicher Ansprechpartner in unserem Hause steht dir jederzeit mit Rat und Tat zur Seite. In dringenden Notfällen sind wir auch außerhalb normaler Arbeitszeiten für dich erreichbar.
Wir wollen, dass du uns mindestens einmal im Jahr über deine aktuelle finanzielle Situation und ggf. notwendige Anpassungen informierst. So stellen wir sicher, dass dein Finanzkonzept immer an deine Lebenssituation und deren Entwicklung angepasst ist.
Um dich als Mandant und Investor unserer Vermögensverwaltungsstrategie über aktuelle wirtschaftliche Entwicklung deines Portfolios zu informieren, erhältst du regelmäßig einen Quartalsbericht von uns. Bei Veränderungen an deiner Vermögensverwaltungsstrategie, in die du investiert bist, bekommst du regelmäßig einen Transaktionsbericht. Wir haben uns entschieden, mit dir gemeinsam an deinem Vermögensaufbau mitzuwirken.
InVertas verzichtet auf Provisionen und Kickbacks in der Geldanlage. Wir verdienen nur dann Geld, wenn du unser langfristiger und glücklicher Mandant bist.
Somit ist klar, dass unser Interesse in deiner optimalen Betreuung und lebenslangen Beratung in allen Finanzangelegenheiten liegt.
Auf unserer FAQ Seite findest du noch viele weitere Fragen und Antworten zum Thema Altersvorsorge, Investment, Versicherungen und vielen mehr!
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