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US-Bürger

In Deutschland finanziell anzukommen – ist nicht leicht. Wir erarbeiten für dich eine individuelle & verlässliche Lösung!

InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
110 Google Bewertungen
Nora Hollerith
Nora Hollerith
2023-05-14
I had consultations with David. He provided us excellent financial advice and knowledge as well as great plans for our retirement investments.
Alexander Tumler
Alexander Tumler
2023-05-12
Hammer Beratung
Berufscoaching Freiburg
Berufscoaching Freiburg
2023-05-12
Ich bin nun seit mehreren Jahren Kunde bei InVertas und bin insgesamt sehr zufrieden mit der Zusammenarbeit. Ich habe mich bezüglich finanzieller Absicherung beraten lassen und kann InVertas hier uneingeschränkt weiterempfehlen. Wenn möglich, würde ich mehr als fünf Sterne geben.
Michael Crni
Michael Crni
2023-03-01
Ich bin von der ehrlichen und sympathischen Beratung der InVertas total begeistert! Noch nie wurde ich in Themen wie Vorsorge, Investment, Immobilien oder Absicherung so transparent und aufgeschlossen beraten wie hier! Ich hatte mir schon einige Beratungen angehört, doch Christian Ulpts hat mir sämtliche Unsicherheiten genommen und mir die Zeit gelassen mit einem guten Bauchgefühl hier Kunde zu werden. Ich kann diese Beratung und die Firma nur jedem ans Herz legen, der sich endlich mal richtig mit dem Thema Finanzen beschäftigen will!
Clara Steinhauser
Clara Steinhauser
2023-01-25
Ich bin begeistert von der transparenten Finanzberatung der InVertas! Als Berufseinsteiger war ich in den Bereichen Finanzen & Vorsorge vollkommen überfordert. Dank Herrn Ulpts habe ich durch seine Geduld und seine einfach verständliche Beratung einen guten Überblick erhalten. Ich kann die InVertas und die Beratung wirklich jedem ans Herz legen!
Charlotte Piekenbrock
Charlotte Piekenbrock
2022-10-26
InVertas hat mich in allen Belangen sehr zuverlässig und ehrlich beraten. Ich konnte immer alle Fragen stellen, habe unverzüglich Rückmeldungen bekommen und die Kommunikation lief reibungslos und schnell. Ich hatte vor der Beratung kaum Durchblick in Sachen Versicherungen und bin deswegen umso dankbarer für die Unterstützung!
Janette Kleen
Janette Kleen
2022-08-22
Herr Reinhard war sehr freundlich und hat mir sehr gut geholfen, mich für das richtige zu entscheiden. Danke noch mal
Afshin Zafarinijad
Afshin Zafarinijad
2022-08-16
Die Beratung bei der InVertas hat mir wirklich viel Spaß gemacht, obwohl es so ein trockenes Thema ist. Mein Berater, Herr Ulpts, hat sich viel Zeit genommen und mir alle meine Fragen ausführlich erklärt. Ich habe ein sehr gutes Bauchgefühlt, denn alles verlief professionell und freundlich ab – eine wirklich gute Beratung! Ich bin begeistert!
S E B I
S E B I
2022-07-07
Vielen Dank an Herr Reinhard für die Beratung zur Rentenvorsorge sowie BU – ein sehr freundlicher und kompetenter Berater. Moderne Technik und Kommunikation per Videochat. Immer erreichbar oder rückrufbereit. Im Gespräch wurde auf meine Fragen sowie die Fragen meiner Frau mit viel Geduld eingegangen. Auch ein individueller Überblick über unsere aktuelle Situation wurde gemacht. Wir haben uns gut aufgehoben und ernstgenommen gefühlt. Es entstand nicht der Eindruck dass uns irgendein Produkt verkauft wird. Wir möchten Ihnen daher herzlichst für die Arbeit danken.

US-Citizen

In Deutschland finanziell anzukommen – ist nicht leicht. Wir erarbeiten für dich eine individuelle & verlässliche Lösung!

Als US-Bürger finanziell ankommen

Unsere Experten bieten Ihnen als US Bürger die Möglichkeit in rentable Anlagen zu investieren und so effizient Vermögen aufbauen und für Ihr Alter vorsorgen. Vereinbaren Sie sich dazu einen kostenlosen und unverbindlichen Ersttermin mit einem unserer Spezialisten für US Personen.

Keine Anlagemöglichkeiten?

Als US- Bürger in Deutschland gestaltet sich das Thema Vermögensaufbau, Geldanlage und Altersvorsorge oft enorm schwierig. Viele Anbieter bieten, aufgrund der vielen US-Regularien, für US-Bürger keine Anlageoptionen an. Wir unterstützen dich dabei rentable Investments zu finden.

Zu viele Regeln?

Ursache ist eine Gesetzesänderung von Seiten der USA, die für einen erheblich höheren Verwaltungsaufwand für Depots von Personen mit US Bezug mit sich bringt. US-Bürger und die doppelte (US)-Staatsbürgerschaft sind davon betroffen. Selbst vielen bestehenden Depotkunden wurden kurzerhand gekündigt.

Spezialisierung auf deine Herausforderungen

Du wirst unsere Expertise und Spezialisierung durch unsere hoch ausgebildeten Berater in allen Bereichen schätzen:

Transparenz

Eine kosteneffiziente und transparente Anlagestruktur.

Kommunikation

Unsere Experten beraten Sie auf Wunsch gerne auch auf Englisch.

Bürokratie

Steuereffiziente Anlage ohne Zettelkrieg mit dem Finanzamt.

Investment

Rentable Anlage in Fonds und ETFs.

Digital

Deutschlandweite Beratung per Videokonferenz.

Häufig gestellte Fragen zur Altersvorsorge

Hier findest du die Antworten, auf Fragen die uns sehr häufig gestellt werden.

Steuerfrei sind deine Versicherungen, wenn sie vor dem 1. Januar 2005 abgeschlossen wurden. Versicherungsverträge, die du danach abgeschlossen hast, musst du allerdings versteuern.

Du musst Versicherungen nicht nur kündigen, sondern kannst sie auch verkaufen. Besonders bei Lebensversicherungen kannst du so noch mal 2-4 Prozent bei speziellen Anbietern rausholen, als bei der Auszahlung durch deinen Versicherer.

Hast du eine ältere Lebensversicherung, die du noch vor dem 1. Januar 2005 abgeschossen hast, solltest du diese nicht kündigen. Der Grund: Diese sind steuerfrei und besitzen meistens eine bessere Rendite, als die Versicherungen, die du heutzutage abschließen kannst. Deswegen: Am besten nicht kündigen!

Versunkene Kosten sind jene, die bereits entstanden sind und nicht rückgängig gemacht werden können. Damit sind Kosten gemeint, die du bereits bezahlt hast oder noch zahlen musst. Beispiele für sunken cost sind Marketingmaßnahmen zur Steigerung der Bekanntheit und können als Gegenwert oder Vermögen gesehen und in die Bilanz aufgenommen werden.

Hat deine Aktie ein hohes politisches Risiko, weil sie aus einem Schwellen- oder Entwicklungsland kommt, ist die Rendite in den meisten Fällen höher.

Unternehmen mit hoher Qualität haben normalerweise eine höhere Rendite, als Unternehmen mit geringerer Qualität. Das wird an dem Gewinn-Buchwert-Verhältnis oder der Verschuldungskennzahlen gemessen.

Kümmere dich heute noch um deine private Vorsorge

Wir helfen dir die komplexen US-Sachverhalte aufzuklären und zeigen dir deine Möglichkeiten auf.

Meinungen unserer
Kunden

Unsere Leidenschaft besteht darin dir fachgerechtes gute Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!

Shobhit Arora

Bewertung
5/5

Vielen Dank an David für die engagierte und transparente Beratung! Und großes Lob nochmal für die umfängliche Beantwortung unserer Nachfragen! Am Ende haben wir uns bei der Entscheidung wirklich sicher und kompetent beraten gefühlt und gerade in der undurchsichtigen Branche der Finanzprodukte hat man das selten. Viel Erfolg weiterhin!

Saphia

Bewertung
5/5

Super erste Erfahrung mit den! Herr Reinhard war meinen Ansprechpartner und ich kann den nur gerne weiterempfehlen!

Pascal Stock

Bewertung
5/5

Die Beratung durch Herrn Reinhard beim Wechsel der Riesterrente war fachlich sehr gut, schnell und sogar über Videotelefonie unkompliziert und jederzeit möglich. Daher kann ich dies sehr empfehlen.

Vishal Arora

Bewertung
5/5

Faire und transparente Beratung. Ich hab auch extrem tiefgehende Fragen zum Thema Tilgungssurrogat gestellt und obwohl ich kein krass vermögender Kunde war, haben sich die Jungs und Mädels mega viel Mühe gegeben, all meine Themen zu behandeln und mir Rede und Antwort zu jedem meiner Anliegen zu stehen. Grüße gehen raus insbesondere an David!

Ellen Apolinar

Bewertung
5/5

Ich wurde durch die InVertas kompetent und ausführlich beraten. Die Beratung wurde durch die räumliche Entfernung auf meine Bedürfnisse angepasst, der Berater hat sich einen Überblick über meine aktuelle Situation gemacht, mir alle Fragen sehr ausführlich beantwortet. Was mir sehr wichtig ist: Bevor ich etwas unterschreibe, möchte ich es zu 100% verstehen. Dies hat mit InVertas genauso geklappt, wie ich es mir gewünscht habe, es wurde auf alle meine Fragen eingegangen und ich habe auch darüber hinaus noch hilfreiche Informationen bekommen, mit denen ich mich in die Thematik einlesen konnte. Vielen Dank.

Vanessa Kuenzel

Bewertung
5/5

Ich hab unter anderem dort eine Altersvorsorge angefragt und ich bin vom Berater wirklich positiv beeindruckt. Er ist auf meine Wünsche sehr gut eingegangen und war und ist für mich wirklich immer erreichbar! Für meine Fragen hat er sich immer viel Zeit genommen und auch sehr viel Geduld und Freundlichkeit an den Tag gelegt! Das von ihm empfohlene Produkt hatte ich mit anderen verglichen und mich letztendlich hierfür entschieden. Zum einen weil mich das Produkt letztendlich wirklich überzeugt hat und zum anderen weil der Berater David R. wirklic21h sich die Zeit genommen hat und mir immer wieder alles sehr verständlich und gut erklärt hat. Toller Berater der einen wirklich nicht hängen lässt!

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Ohne eine Vertrauensbasis kann man seine Finanzen nicht professionell gestalten lassen. Daher lerne uns kennen, damit du einen seriösen Eindruck von uns erhältst!

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Alternativ kannst du uns unter +49 6221 67412 erreichen.