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Vermögensberater Mannheim

InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
110 Google Bewertungen
Nora Hollerith
Nora Hollerith
2023-05-14
I had consultations with David. He provided us excellent financial advice and knowledge as well as great plans for our retirement investments.
Alexander Tumler
Alexander Tumler
2023-05-12
Hammer Beratung
Berufscoaching Freiburg
Berufscoaching Freiburg
2023-05-12
Ich bin nun seit mehreren Jahren Kunde bei InVertas und bin insgesamt sehr zufrieden mit der Zusammenarbeit. Ich habe mich bezüglich finanzieller Absicherung beraten lassen und kann InVertas hier uneingeschränkt weiterempfehlen. Wenn möglich, würde ich mehr als fünf Sterne geben.
Michael Crni
Michael Crni
2023-03-01
Ich bin von der ehrlichen und sympathischen Beratung der InVertas total begeistert! Noch nie wurde ich in Themen wie Vorsorge, Investment, Immobilien oder Absicherung so transparent und aufgeschlossen beraten wie hier! Ich hatte mir schon einige Beratungen angehört, doch Christian Ulpts hat mir sämtliche Unsicherheiten genommen und mir die Zeit gelassen mit einem guten Bauchgefühl hier Kunde zu werden. Ich kann diese Beratung und die Firma nur jedem ans Herz legen, der sich endlich mal richtig mit dem Thema Finanzen beschäftigen will!
Clara Steinhauser
Clara Steinhauser
2023-01-25
Ich bin begeistert von der transparenten Finanzberatung der InVertas! Als Berufseinsteiger war ich in den Bereichen Finanzen & Vorsorge vollkommen überfordert. Dank Herrn Ulpts habe ich durch seine Geduld und seine einfach verständliche Beratung einen guten Überblick erhalten. Ich kann die InVertas und die Beratung wirklich jedem ans Herz legen!
Charlotte Piekenbrock
Charlotte Piekenbrock
2022-10-26
InVertas hat mich in allen Belangen sehr zuverlässig und ehrlich beraten. Ich konnte immer alle Fragen stellen, habe unverzüglich Rückmeldungen bekommen und die Kommunikation lief reibungslos und schnell. Ich hatte vor der Beratung kaum Durchblick in Sachen Versicherungen und bin deswegen umso dankbarer für die Unterstützung!
Janette Kleen
Janette Kleen
2022-08-22
Herr Reinhard war sehr freundlich und hat mir sehr gut geholfen, mich für das richtige zu entscheiden. Danke noch mal
Afshin Zafarinijad
Afshin Zafarinijad
2022-08-16
Die Beratung bei der InVertas hat mir wirklich viel Spaß gemacht, obwohl es so ein trockenes Thema ist. Mein Berater, Herr Ulpts, hat sich viel Zeit genommen und mir alle meine Fragen ausführlich erklärt. Ich habe ein sehr gutes Bauchgefühlt, denn alles verlief professionell und freundlich ab – eine wirklich gute Beratung! Ich bin begeistert!
S E B I
S E B I
2022-07-07
Vielen Dank an Herr Reinhard für die Beratung zur Rentenvorsorge sowie BU – ein sehr freundlicher und kompetenter Berater. Moderne Technik und Kommunikation per Videochat. Immer erreichbar oder rückrufbereit. Im Gespräch wurde auf meine Fragen sowie die Fragen meiner Frau mit viel Geduld eingegangen. Auch ein individueller Überblick über unsere aktuelle Situation wurde gemacht. Wir haben uns gut aufgehoben und ernstgenommen gefühlt. Es entstand nicht der Eindruck dass uns irgendein Produkt verkauft wird. Wir möchten Ihnen daher herzlichst für die Arbeit danken.

Investment ist unser Kerngeschäft

Nicht umsonst haben wir uns die namenhafte, malerische, alte Stadt Heidelberg als Sitz für unsere Finanzberatung gesucht! Die Idee altehrwürdige Tradition mit revolutionierender Innovation zusammenzufügen war für uns seit Anfang an sehr wichtig.

 

Finanzen sind in Deutschland kein einfaches Thema. Die Branche der Finanzdienstleistung hat sich ihren negativen Ruf in den letzten Jahren und Jahrzehnten durch fehlende Transparenz und einer unverlässlichen Beratung durchaus hart erarbeitet. Das Vertrauen in die Finanzbranche ist stark angeschlagen und die Glaubwürdigkeit der Finanzpolitik fehlt.

 

Deshalb haben wir es uns als Finanzberater für Mannheim zur Bestimmung gemacht, durch klare, aufrichtige und eigenständige Beratung die Szene in Heidelberg, Mannheim, Ludwigshafen und über die Rhein-Neckar-Region hinaus zu reformieren. Wir wollen wieder umkehren zur individuellen, aufmerksamen und zuverlässigen Beratung, sodass Sie sich wieder wertgeschätzt fühlen können. Doch vor allem wollen wir Ihnen, durch einen hohen Grad an Klarheit, neue Entscheidungsgrundlagen ermöglichen.

 

Die meisten Personen sind sich nicht darüber bewusst, was sie im Bereich Kapitalanlage machen sollten. Ob Immobilien & Baufinanzierung, ob Wertpapiere und Investmentfonds oder ETF´s, ob Versicherungen oder Altersvorsorge – beim Geld anlegen sind wir Deutschen schnell überfordert.

 

Es ist halt ein komplexes, trockenes Thema. Sie schließen ein Geschäft ab, ohne die exakten Kosten und Leistungen zu kennen und die Details zu verstehen.

 

Als Finanzberater Mannheim zeigen wir Ihnen mittels einer rundum unverbindlichen Beratung Ihre Kosten – und Leistungsstrukturen auf und vergleichen sie mit marktführenden Alternativen. Wir entwickeln Fondsvergleiche und zeigen Ihnen wie Sie Ihr Geld effektiv anlegen können. Nach unserer Beratung werden Sie sich darüber im Klaren sein, was für eine Art der Investition Sie abgeschlossen haben und wie Aktienfonds, Altersvorsorgen oder Versicherungen grundlegend funktionieren. Doch vor allem können Sie sicher sein, dass Sie dann in finanzieller Hinsicht grandios aufgestellt sind und und mit einem Lächeln an Ihre Finanzen denken!

Wir vereinen Ihre Werte mit Ihren Finanzen!

Jeder Mensch ist individuell und hat durch seine eigenen Lebenserfahrungen ein eigenes Wertesystem. Auch beim Thema Finanzen legt jeder Mensch auf verschiedenartige Schwerpunkte wert. Ob Sicherheit oder Gewinn, ob Flexibilität oder Einsparungsmöglichkeiten bei Steuern oder ob Provision oder Honorare – Sie setzten Ihre eigenen Schwerpunkte innerhalb Ihrer Wertanlage.

Doch auch unsere Werte und Firmenphilosophie fließen in Ihre Beratung mit ein! Denn unsere Gespräche zielen nicht auf einen kurzfristigen Produktverkauf, sondern auf eine aufrichtige und ausgezeichnete Beratung ab. Lernen Sie unsere Werte als Finanzberater für Mannheim kennen:

 

Vertrauen & Authentizität:

Wir legen besonderen Wert auf einen respektvollen, direkten und kooperativen Umgang zu unseren Kunden gleichermaßen wie zu unseren Mitarbeitern.

 

Verantwortlichkeit & soziales Engagement:

Unter einer verantwortungsvollen Beratung verstehen wir die Erwirtschaftung angemessener Erträge zur Sicherung des Erwerbslebens und des Ruhestands unserer Kunden.
Jedoch verstehen wir unter unternehmerischer Verantwortlichkeit auch, etwas von unserem Erfolg aus Überzeugung zurückzugeben.
Damit möchten wir nicht nur die Gegenwart, sondern auch die Zukunft aktiv und positiv verändern. Denn wir haben eine soziale Verantwortung – sowohl für unsere Kunden & Mitarbeiter, als auch für die Gesellschaft.

 

Exzellenz & Fachwissen:

Aufgrund unserer langjährigen Expertise und der ausgewiesenen Sachkenntnis können wir unseren Klienten exzellente Vorgehensweisen aufzeigen. Im Fokus unserer Beratung steht ein mit dem Kunden zusammen erarbeitetes, maßgeschneidertes und vor allem transparentes Konzept.
Wir sind nicht mit dem Durchschnitt zufrieden, sondern streben nach Perfektion, sowohl in unserer Vorgehensweise als auch in der Kooperation und dem Umgang miteinander.

Wir sind gespannt Sie und Ihre Werte & Schwerpunkte kennenzulernen!

Versicherungsmakler in
Mannheim

Versicherungsmakler in Mannheim mit der passenden Erlaubnis zur Vermittlung von Tarifen mit Honorar, sind genau wie bei der Honorarberatung dazu in der Lage ohne Provisionskosten (Honorartarife, Nettotarife oder auch Nettopolicen genannt) zu übermitteln und außerdem zu beraten. Ein ein Versicherungsmakler mit Zertifikat ist nicht verpflichtet eine Umsatzprovision für seine Consulting-Dienstleistung zu verlangen, sondern hat die Möglichkeit den größten Teil der Kosten von der Anlage aufzutrennen.

Honorarberatung in
Mannheim

Bevor Sie etwas falsch verstehen: Es macht keinen Unterschied ob Sie auf eine Honorarberatung in Mannheim anstreben oder einen zertifizierten Versicherungsmakler zur Vermittlung von Honorartarifen einen Auftrag geben. Sie werden nie eine Garantie für die Qualität einer Beratung erhalten können. Aus diesem Grund sollten Sie uns und unsere Honorarberatung kennenlernen! Vertrauen Sie Ihrem inneren Bauchgefühl und sehen Sie welche großen Einsparnisse sich durch nachvollziehbare Versicherungsvergleiche erreichen lassen!

 

Wir sind als Honorarvermittler, sowie als Versicherungsmakler in Mannheim tätig. Damit sind wir unabhängig von Vermittlungsprämien,Versicherungen und Bausparkassen. Wir haben nur eine Verpflichtung, Ihre Interessen zu vertreten. Dadurch entsteht kein Interessenkonflikt.

 

Innerhalb unserer Honorarberatung wird ein nachvollziehbare finanzmathematische Analyse konzipiert. Bei diesem Schritt vergleichen wir Ihren jetzigen Status Quo mit anderen Anbietern und potentiellen Optionen mithilfe Ihrer Kostenaufstellungen bis ins genaueste Detail.

 

Sie sollten sich merken: Abschlussprovisionen und Betreuungsprovisionen fallen bei einer Honorarberatung weg, da diese durch individuelle Vereinbarungen erkennbar aufgelistet und vor allem gesenkt werden. So haben Sie bereits zu Beginn an mehr Vermögen in Ihren Verträgen und deshalb mehr Kapital oder eine bessere Rente im Alter!
Empfehlung: Die Super-Honorartarife können sogar einem Vergleich mit Depots ohne Probleme standhalten. Dadurch, dass die Kostenstrukturen bei Honorartarifen sehr gering ausfallen und die Abgeltungssteuer in der Ansparphase wegfällt, haben Sie die Möglichkeit mit einer Honorarberatung in Mannheim, wie in jeder anderen Region in einem reinem Vergleich Fonds, höhere Ablaufleistungen zu erwirtschaften.

Finanzdienstleistung in
Mannheim

Werden Sie nach einer Beratung wissen, dass die InVertas Ihr vertrauenswürdiger Ansprechpartner ist.
Ihr Bauchgefühl ist entscheidend – doch schenken Sie uns einen Vertrauensvorschuss und lernen sie uns persönlich kennen!


Wir wollen das sogar unattraktive, trockene und komplizierte Finanz-Themen so erklärt werden, dass Sie sich gut aufgestellt wissen. Das Sie 100 % Vertrauen in unserer unabhängige Finanzdienstleistung, in Mannheim, dem InVertas-Team und in Ihren Finanzplan.

 

Ob Finanzierung, Liquiditäts- und Depotanalysen, Absicherungen oder eigenständige Finanzleistungen generell betrachtet – wir sind für sie als Ansprechpartner in dem großartigen Mannheim vor Ort und sowohl persönlich, als auch per Video oder Telefon zu jederzeit erreichbar.

 

Besuchen Sie uns unverbindlich und lernen Sie uns und unsere kostenlose Erstberatung in Mannheim kennen! Sie werden erstaunt sein, wie interessant Finanzen sein können!

Investments und Geldanlagen für Ihre Zukunft

Wir streben nach einer Welt, in der jeder Mensch sich auf seine finanzielle Zukunft verlassen kann. Sichere Geldanlagen und unabhängige Vergleiche in der Altersvorsorge, Immobilien oder den Versicherungen sind dafür ein relevantes Element.
Indem wir Werte mit Finanzen verknüpfen, arbeiten wir daran, dass Sie mit einem guten Bauchgefühl an Ihre Finanzen denken können.

 

Frei nach dem Leitspruch:
„Aus der Vergangenheit lernen, in der Gegenwart leben, um in Zukunft einen neuen Maßstab zu gestalten.“- wollen wir mit Ihnen eine innovative Beratung und nachhaltige Betreuung gewährleisten, die Sie glücklich macht!

 

Wir sind auf der Suche nach den besten Investitionsmöglichkeiten für Ihre Kinder, für Ihre eigene private Altersvorsorge oder für Ihren Partner. Empfehlenswert ist hier die Erstellung eines Familien-Konzeptes, um alle Wünsche und Ziele mit zu berücksichtigen.

 

Wir entwerfen eigenständige Vergleiche, benutzen zertifizierte Altersvorsorge -Rechner und analysieren Steuerersparnisse, Zulagen und Kosten der Tarife und Versicherungen.

 

Klassische Fragen wie beispielsweise „lohnt sich eine betriebliche Altersvorsorge?“, „Wie investiere ich mein Geld in Aktien oder ETF´s?” oder „Wie nachhaltig ist meine Investition?“ klären wir zusammen mit Ihnen in Ruhe.

 

Kurzfristige, mittelfristige und langfristige Geldanlagen, das Kaufen einer Immobilie oder die Baufinanzierung sind in Deutschland überaus komplex. Wir helfen Ihnen dabei Ihre Investitionen nachzuvollziehen und sicher anzulegen!

Häufig gestellte Fragen zu Investments

Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.

Wie nachhaltig ist dein Depot?
Wir prüfen dein bestehendes Depot unabhängig und unverbindlich und finden heraus, wie nachhaltig es wirklich ist.Dabei zeigen wir grüne Alternativen auf, die die problematischen Investments ersetzen könnten.

Du hast noch kein Investment, aber möchtest dich über nachhaltige Geldanlagen mit niedrigem Risiko informieren?
Kein Problem – wir kümmern uns gerne darum.

Durch Ihre Investments in nachhaltige Geldanlagen gehen Sie mit gutem Beispiel voran. Sie als Investor haben es in der Hand – und wir bei InVertas helfen Ihnen dabei.

Auch in Krisenzeiten wie in der Corona-Pandemie spricht nichts dagegen in Aktien zu investieren. Beachte, dass grundsätzlich nie etwas gegen ein Investment in Aktien spricht, es sei denn der Kurs eines individuellen Unternehmens ist bereits exorbitant hoch oder das Unternehmen spiegelt nicht die persönlichen Werte eines Investors wider. Speziell aufgrund des letzten Punktes werden ESG-konforme Wertpapiere für Anleger immer wichtiger.

Ethisch:
– verhindern Korruption
– akzeptieren nur faire Managergehälter
– finanzieren Firmen mit nachhaltigen Unternehmenszielen
– setzen uns für eine transparente Wirtschaft ein

Ökologisch:
– kooperieren mit Unternehmen, die Emissionswerte einhalten
– investieren in grüne und erneuerbare Energien
– befürworten umweltschonende Produktionsbedingungen
– unterstützen nachhaltige Anbieter

Ökonomisch:
– raten zu sinnvollen und zukunftsweisenden Investitionen
– treten ein für angemessene Renditen
– begrüßen geringe Schuldenquoten
– sind für faire Beteiligungen

soziale Themen:
– fordern das Verbot von Kinderarbeit und Sklavenarbeit
– stehen ein für hohe Standards bei Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz
– unterstützen soziale Projekte
– fördern Chancen in sozial schwächeren Ländern

ESG beschreibt die zentralen Aspekte, die für die Beurteilung von Nachhaltigkeit und die ethischen Folgen eines Investments herangezogen werden. ESG – Environmental and Social Governance (zu Deutsch: Umwelt und gesellschaftliche Unternehmensführung) wird als weiterer Begriff für CSR – Corporate Social Responsibility genutzt.
Hierbei handelt es sich um eine Bewertung der unternehmerischen Sozialverantwortung. In anderen Worten: Es ist der freiwillige Beitrag der Wirtschaft zu einer nachhaltigen Entwicklung, welcher über die gesetzlichen Anforderungen hinausgeht. Zusammengefasst in einer Definition, beschreibt die Corporate Social Responsibility verantwortliches, unternehmerisches Handeln, welches auf freiwilliger Basis in der Geschäftstätigkeit und in den Wechselbeziehungen mit Interessengruppen und Anspruchsberechtigten soziale und ökologische Belange integriert.
Während ESG Investment noch in den Kinderschuhen steckte, hatte es das Stigma, das ethisch korrektes Investment zu einer Minderung des finanziellen Gewinns führe. Vor allem in den letzten Jahren wurde dieses Vorurteil von Investoren immer wieder herausgefordert und widerlegt: Unternehmen, welche einen hohen Fokus auf soziale und ethische Aspekte haben, schneiden im Vergleich mindestens genauso gut ab.

Für dich ist es wichtig, eine geeignete Kapitalanlage zu finden. Diese wird an deinem persönlichen Risikoprofil bemessen, die folgenden Fragen bieten hierbei einen guten Einstieg:
Wie lange möchte ich mein Kapital investieren?
Wie schnell möchte ich wieder über mein Kapital verfügen können?
Welche kalkulierten Risiken bin ich bereit einzugehen?
Wir helfen dir gerne das ideal, zu dir passende Risikoprofil zu erstellen.

Der richtig gewählte Anlagehorizont spielt eine tragende Rolle bei deiner Geldanlage. Je früher du startest, desto mehr profitierst du vom Zinseszinseffekt.
Viele Anleger versuchen den perfekten Investitionszeitpunkt zu finden, doch begehen dabei einen entscheidenden Fehler: Es wird zu lange gewartet, wodurch chancenreiche Marktentwicklungen verpasst werden und nicht von steigenden Kursen profitiert wird.
Wie lange möchte ich mein Kapital arbeiten lassen und was ist eigentlich der Sinn und Zweck meiner Anlage?
Diese Frage sollte sich jeder gute Investor zuerst stellen.

Je langfristiger das Kapital angelegt wird, desto vielfältiger sind die potenziellen Anlageprodukte. Bei kurzfristigen Investments (unter 3 Jahren) werden häufig Geldmarktfonds oder Anleihen gewählt, da sie nur einer geringen Volatilität (Marktschwankung) unterliegen. Bei langfristigeren Investments (über 7 Jahren) sind Aktienfonds häufig die beste Wahl. Sie versprechen grundsätzlich eine stärkere Rendite, weshalb höhere Marktschwankungen gerne in Kauf genommen werden.

Kümmere dich noch heute um dein Investment

Lerne uns in einem kostenlosen Gespräch kennen, damit du eine Übersicht über unsere Philosophie und Vorgehensweise erhältst.

Meinungen unserer
Kunden

Unsere Leidenschaft besteht darin, dir fachgerecht ein gutes Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!

Florian Franke

Bewertung
5/5

Die Dienstleistungen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und transparent zugleich. Wer in Sachen Vermögensaufbau und Finanzverwaltung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die jeweiligen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die individuelle Kundensituation zu analysieren. Anschließend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Finanzpartner für die Zukunft!

Natalie Nelson

Bewertung
5/5

Super Beratung und gehen auch total auf einen seine Bedürfnisse ein, welche auch zugleich transparent und kompetent ist. Sie erklären dir alles verständlich. Wer also individuelle Beratung benötigt ist hier an der richtigen Adresse.

Vincent Hartung

Bewertung
5/5

Die Jungs haben sich für mich Zeit genommen und ich hatte das Gefühl, dass ich hier ehrlich beraten wurde. Faire und transparente Dienstleistung – kann ich nur weiterempfehlen.

Cindy Schmitz

Bewertung
5/5

Ich glaube ich hätte keine bessere Beratung haben können. Ich denke dass ich jetzt in guten Händen bin!

G. Ferber

Bewertung
5/5

Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorglospaket“ zu Versicherungen und Investmentmöglichkeiten. Nette und kompetente Beratung.

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