Investment ist unser Kerngeschäft
Ganz bewusst haben wir uns die bekannte, bezaubernde alte Stadt Heidelberg als Sitz für unsere Finanzberatung gesucht! Die Idee altbewährte Tradition mit neuer Innovation zusammenzuführen war für uns von Beginn an von grundlegender Bedeutung.
Finanzen sind in Deutschland ein durchaus kompliziertes Thema. Der Sektor der Finanzdienstleistung hat sich in der Vergangenheit ihren negativen Ruf durch kaum vorhandene Transparenz und einer mangelhaften Beratung ehrgeizig erarbeitet. Das Vertrauen in die Finanzbranche hat stark darunter gelitten und die Glaubwürdigkeit der Finanzpolitik ist kaum gegeben.
Deshalb haben wir es uns zur Aufgabe gemacht durch gezielte, authentische und unabhängige Beratung die Szene in Schwetzingen, Mannheim, Heidelberg, Ludwigshafen und über die Rhein-Neckar-Region hinaus positiv zu verändern. Wir wollen zurück zur individuellen, professionellen und gewissenhaften Beratung, sodass Sie sich wieder gut betreut fühlen können. Vor allem wollen wir Ihnen durch einen hohen Grad an Ehrlichkeit neue Entscheidungsgrundlagen eröffnen.
Die meisten Menschen sind sich nicht darüber bewusst, was sie im Bereich der Kapitalanlagen tun sollten. Ob Wertpapiere und Investmentfonds oder ETF´s, ob Immobilien & Baufinanzierung ob Versicherungen oder Altersvorsorge – beim Geld anlegen sind wir Deutschen sehr schnell überfragt.
Es handelt sich halt um ein kompliziertes, zähes Thema. Sie schließen ein Produkt ab ohne die genauen Kosten und Konditionen zu kennen und haben meistens auch kein Verständnis darüber.
Wir zeigen Ihnen durch eine rundum unabhängige Beratung Ihre Kosten – und Leistungsstrukturen auf und vergleichen sie mit marktführenden Alternativen. Wir entwickeln Fondsvergleiche und zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Geld Erfolg bringend anlegen können. Nach unserer Beratung werden Sie sich darüber bewusst sein, was für eine Art des Investments Sie abgeschlossen haben und wie Aktienfonds, Versicherungen oder Altersvorsorgen grundlegend funktionieren. Doch vor allem können Sie sicher sein, dass Sie dann finanziell grandios aufgestellt sind und exzellent von uns betreut werden!
Newsletter für Investment
Werde über unsere Projekte stets auf dem Laufenden gehalten, damit du keine Gelegenheit verpasst!
Werte & Finanzen - Wir vereinen beides miteinander!
Jeder Mensch ist einzigartig und hat somit auch ein eigenes Wertesystem. Auch beim Thema Finanzen legt jeder Mensch auf unterschiedliche Dinge wert. Ob Flexibilität oder Einsparungsmöglichkeiten, ob Sicherheit oder Gewinn, ob Steuern, Provision oder Honorare – Sie setzten Ihre individuellen Schwerpunkte innerhalb Ihrer Geldanlage.
Doch auch unsere Moralvorstellungen und Firmenphilosophie fließen in Ihre Beratung mit ein! Denn wir zielen nicht auf einen kurzfristigen Produktverkauf, sondern auf eine ehrliche und wertvolle Konsultation ab. Lernen Sie unsere Werte kennen:
Aufrichtigkeit & Vertrauen:
Wir legen sehr viel Wert auf einen respektvollen, ehrlichen und kollegialen Umgang mit unseren Klienten wie gleichermaßen mit unseren Mitarbeitern.
Verantwortung & gemeines Wohl:
Unter einer verantwortungsvollen Konsultation verstehen wir die Erwirtschaftung angemessener Erträge zur Sicherung des Erwerbslebens und des Ruhestands unserer Klienten.
Auch etwas von unserem Erfolg aus Überzeugung zurückzugeben, bedeutet für uns verantwortlich zu handeln.
Damit möchten wir nicht nur das Jetzt, sondern auch die Zukunft aktiv gestalten. Wir haben eine soziale Verantwortung- sowohl für unsere Kunden & Mitarbeiter, wie auch für die Gesellschaft.
Qualität & Expertise:
Aufgrund unserer langjährigen Erfahrung und unserem Fachwissen können wir unseren Klienten grandiose Vorgehensweisen anbieten. Im Mittelpunkt unserer Konsultation steht ein mit dem Kunden zusammen erstelltes, individuelles und ehrliches Konzept.
Wir geben uns nicht mit dem Durchschnittlichen zufrieden, sondern streben nach Vollendung, sowohl in unserer Arbeitsweise, als auch in der Kooperation und dem Umgang untereinander.
Wir sind gespannt Sie und Ihre Werte & Schwerpunkte kennenzulernen!
Versicherungsmakler in
Schwetzingen
Honorarberatung in
Schwetzingen
Bevor Sie sich unschlüssig sind, sollten Sie bedenken: Es ist egal, ob Sie eine Honorarberatung in Heidelberg genießen oder einen zertifizierten Versicherungsmakler zur Vermittlung von Honorartarifen beauftragen. Sie werden nie eine Garantie für die Qualität einer Beratung erhalten können. Deshalb sollten Sie uns und unsere Honorarberatung kennenlernen! Hören Sie auf Ihr Bauchgefühl und sehen Sie welche hohen Einsparnisse sich durch durchsichtige Versicherungsvergleiche erwirken lassen!
Wir arbeiten sowohl als Honorarvermittler, als auch als Versicherungsmakler in Heidelberg. Damit sind wir eigenständig und somit unabhängig von Vermittlungsprämien,Versicherungen und Bausparkassen. Wir sind gesetzliche dazu verpflichtet, Ihre Interessen umzusetzen. Somit kommt es zu keinen Interessenkonflikten.
Innerhalb unserer Honorarberatung wird ein durchsichtige finanzielle Untersuchung entwickelt. So vergleichen wir Ihren aktuellen Status Quo mit anderen Anbietern und in Frage kommenden Alternativen aufgrund Ihrer Kostenaufstellungen bis ins ausführlichste Detail.
Sie sollten sich merken: Abschlussprovisionen und Betreuungsprovisionen treten bei einer Honorarberatung nicht auf, da diese durch separate Vereinbarungen erkennbar aufgelistet und vor allem gemindert werden.
Empfehlung: Die Spitzen-Honorartarife können sogar einem Vergleich mit Depots ohne Probleme standhalten. Dadurch, dass die Kostenstrukturen bei Honorartarifen sehr niedrig ausfallen und die Abgeltungssteuer in der Ansparphase ausbleibt, ist es möglich durch eine Honorarberatung in Heidelberg, wie in jeder anderen Region in einem reinem Vergleich Fonds, höhere Ablaufleistungen zu erreichen.
Finanzdienstleistung in
Schwetzingen
In Schwetzingen auf eine unabhängige Finanzdienstleistungen zu stoßen kann sich als große Schwierigkeit herausstellen , da zwar von vielen anderen oft mit dem Titel “Unabhängig” geworben wird sie es aber meistens leider nicht sind.
Expertise, Authentizität und Durchsichtigkeit sind das Hauptaugenmerk unserer Beratung. Die Umsetzung von klaren Kostenvergleichen, das Herleiten von sensiblen Finanzthemen und das Begleiten in den Abschluss eines Vertrages sind für uns selbstverständlich.
Bei der Frage:
Wie entdecke ich eine eigenständige Finanzdienstleistung in Schwetzingen?
Sollte nach unserer Beratung klar sein, dass die InVertas Ihr vertrauenswürdiger Ansprechpartner ist.
Achten Sie auf Ihr Bauchgefühl – doch schenken Sie uns einen Vertrauensvorschuss und lernen Sie uns kennen!
Wir sind danach bestrebt das sogar unattraktive, trockene und schwierige Finanz-Themen so erklärt werden, dass Sie umfangreich informiert sind. Das Sie 100 % Vertrauen in unserer unabhängige Finanzdienstleistung, in Schwetzingen, dem InVertas-Team und in Ihren Finanzplan.
Egal ob Finanzierung, Liquiditäts- und Depotanalysen, Absicherungen oder eigenständige Finanzleistungen generell betrachtet – wir sind für sie als Ansprechperson in dem wunderbaren Schwetzingen vor Ort und sowohl persönlich, als auch per Video oder Telefon jederzeit für Sie da.
Besuchen Sie uns unverbindlich und lernen Sie uns und unsere kostenloses Erstgespräch in Schwetzingen kennen! Sie werden positiv überrascht sein, wie spannend das Thema Finanzen sein kann!
Investments und Geldanlagen für Ihre Zukunft
Wir streben nach einer Welt, in der sich jeder Mensch auf seine Zukunft in finanzieller Hinsicht verlassen kann. Ein relevantes Element hierfür sind sichere Geldanlagen und unabhängige Vergleiche in der Altersvorsorge, Immobilien oder den Versicherungen.
Indem wir Werte mit Finanzen verknüpfen, arbeiten wir daran, dass Sie mit einem guten Bauchgefühl an Ihre Finanzen denken können.
Frei nach dem Leitspruch:
„Aus der Vergangenheit lernen, in der Gegenwart leben, um in Zukunft einen neuen Maßstab zu gestalten.“- wollen wir mit Ihnen eine revolutionäre Beratung und nachhaltige Betreuung gewährleisten, welche Sie begeistert!
Wir sind auf der Suche nach den besten Investments für Ihre Kinder, für Ihre eigene private Altersvorsorge oder auch für Ihren Partner. Die Erstellung eines Familien-Konzeptes ist hier empfehlenswert, um alle Wünsche und Ziele mit einzuplanen.
Wir kreieren eigenständige Vergleiche, benutzen zertifizierte Altersvorsorge-Rechner und analysieren Zulagen und Kosten der Tarife und Versicherungen und Steuerersparnisse.
Übliche Fragen wie beispielsweise „Lohnt sich eine betriebliche Altersvorsorge?“, „Wie nachhaltig ist meine Investition?“ oder „Wie investiere ich mein Geld in Aktien oder ETF´s?“ klären wir zusammen mit Ihnen in Ruhe.
Kurzfristige, mittelfristige und langfristige Geldanlagen, das Kaufen einer Immobilie oder die Baufinanzierung sind in Deutschland teilweise extrem kompliziert. Wir helfen Ihnen dabei Ihre Investments nachzuvollziehen und Ihr Kapital sicher anzulegen!
Häufig gestellte Fragen zu Investments
Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.
Wie nachhaltig ist dein Depot?
Wir prüfen dein bestehendes Depot unabhängig und unverbindlich und finden heraus, wie nachhaltig es wirklich ist.Dabei zeigen wir grüne Alternativen auf, die die problematischen Investments ersetzen könnten.
Du hast noch kein Investment, aber möchtest dich über nachhaltige Geldanlagen mit niedrigem Risiko informieren?
Kein Problem – wir kümmern uns gerne darum.
Durch Ihre Investments in nachhaltige Geldanlagen gehen Sie mit gutem Beispiel voran. Sie als Investor haben es in der Hand – und wir bei InVertas helfen Ihnen dabei.
Auch in Krisenzeiten wie in der Corona-Pandemie spricht nichts dagegen in Aktien zu investieren. Beachte, dass grundsätzlich nie etwas gegen ein Investment in Aktien spricht, es sei denn der Kurs eines individuellen Unternehmens ist bereits exorbitant hoch oder das Unternehmen spiegelt nicht die persönlichen Werte eines Investors wider. Speziell aufgrund des letzten Punktes werden ESG-konforme Wertpapiere für Anleger immer wichtiger.
Ethisch:
– verhindern Korruption
– akzeptieren nur faire Managergehälter
– finanzieren Firmen mit nachhaltigen Unternehmenszielen
– setzen uns für eine transparente Wirtschaft ein
Ökologisch:
– kooperieren mit Unternehmen, die Emissionswerte einhalten
– investieren in grüne und erneuerbare Energien
– befürworten umweltschonende Produktionsbedingungen
– unterstützen nachhaltige Anbieter
Ökonomisch:
– raten zu sinnvollen und zukunftsweisenden Investitionen
– treten ein für angemessene Renditen
– begrüßen geringe Schuldenquoten
– sind für faire Beteiligungen
soziale Themen:
– fordern das Verbot von Kinderarbeit und Sklavenarbeit
– stehen ein für hohe Standards bei Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz
– unterstützen soziale Projekte
– fördern Chancen in sozial schwächeren Ländern
ESG beschreibt die zentralen Aspekte, die für die Beurteilung von Nachhaltigkeit und die ethischen Folgen eines Investments herangezogen werden. ESG – Environmental and Social Governance (zu Deutsch: Umwelt und gesellschaftliche Unternehmensführung) wird als weiterer Begriff für CSR – Corporate Social Responsibility genutzt.
Hierbei handelt es sich um eine Bewertung der unternehmerischen Sozialverantwortung. In anderen Worten: Es ist der freiwillige Beitrag der Wirtschaft zu einer nachhaltigen Entwicklung, welcher über die gesetzlichen Anforderungen hinausgeht. Zusammengefasst in einer Definition, beschreibt die Corporate Social Responsibility verantwortliches, unternehmerisches Handeln, welches auf freiwilliger Basis in der Geschäftstätigkeit und in den Wechselbeziehungen mit Interessengruppen und Anspruchsberechtigten soziale und ökologische Belange integriert.
Während ESG Investment noch in den Kinderschuhen steckte, hatte es das Stigma, das ethisch korrektes Investment zu einer Minderung des finanziellen Gewinns führe. Vor allem in den letzten Jahren wurde dieses Vorurteil von Investoren immer wieder herausgefordert und widerlegt: Unternehmen, welche einen hohen Fokus auf soziale und ethische Aspekte haben, schneiden im Vergleich mindestens genauso gut ab.
Für dich ist es wichtig, eine geeignete Kapitalanlage zu finden. Diese wird an deinem persönlichen Risikoprofil bemessen, die folgenden Fragen bieten hierbei einen guten Einstieg:
Wie lange möchte ich mein Kapital investieren?
Wie schnell möchte ich wieder über mein Kapital verfügen können?
Welche kalkulierten Risiken bin ich bereit einzugehen?
Wir helfen dir gerne das ideal, zu dir passende Risikoprofil zu erstellen.
Der richtig gewählte Anlagehorizont spielt eine tragende Rolle bei deiner Geldanlage. Je früher du startest, desto mehr profitierst du vom Zinseszinseffekt.
Viele Anleger versuchen den perfekten Investitionszeitpunkt zu finden, doch begehen dabei einen entscheidenden Fehler: Es wird zu lange gewartet, wodurch chancenreiche Marktentwicklungen verpasst werden und nicht von steigenden Kursen profitiert wird.
Wie lange möchte ich mein Kapital arbeiten lassen und was ist eigentlich der Sinn und Zweck meiner Anlage?
Diese Frage sollte sich jeder gute Investor zuerst stellen.
Je langfristiger das Kapital angelegt wird, desto vielfältiger sind die potenziellen Anlageprodukte. Bei kurzfristigen Investments (unter 3 Jahren) werden häufig Geldmarktfonds oder Anleihen gewählt, da sie nur einer geringen Volatilität (Marktschwankung) unterliegen. Bei langfristigeren Investments (über 7 Jahren) sind Aktienfonds häufig die beste Wahl. Sie versprechen grundsätzlich eine stärkere Rendite, weshalb höhere Marktschwankungen gerne in Kauf genommen werden.
Kümmere dich noch heute um dein Investment
Lerne uns in einem kostenlosen Gespräch kennen, damit du eine Übersicht über unsere Philosophie und Vorgehensweise erhältst.
Meinungen unserer
Kunden
Unsere Leidenschaft besteht darin, dir fachgerecht ein gutes Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!
Florian Franke
Die Dienstleistungen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und transparent zugleich. Wer in Sachen Vermögensaufbau und Finanzverwaltung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die jeweiligen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die individuelle Kundensituation zu analysieren. Anschließend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Finanzpartner für die Zukunft!
Natalie Nelson
Super Beratung und gehen auch total auf einen seine Bedürfnisse ein, welche auch zugleich transparent und kompetent ist. Sie erklären dir alles verständlich. Wer also individuelle Beratung benötigt ist hier an der richtigen Adresse.
Vincent Hartung
Die Jungs haben sich für mich Zeit genommen und ich hatte das Gefühl, dass ich hier ehrlich beraten wurde. Faire und transparente Dienstleistung – kann ich nur weiterempfehlen.
Cindy Schmitz
Ich glaube ich hätte keine bessere Beratung haben können. Ich denke dass ich jetzt in guten Händen bin!
G. Ferber
Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorglospaket“ zu Versicherungen und Investmentmöglichkeiten. Nette und kompetente Beratung.