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Ver­mö­gens­be­ra­ter Speyer

Ver­mö­gens­be­ra­ter Speyer

In­vest­ment ist unser Kerngeschäft

Ganz bewusst haben wir uns für die bekannte, schöne & his­to­ri­sche Stadt Hei­del­berg als Sitz für unsere Ver­mö­gens­be­ra­tung gewählt! Die Idee ge­fes­tig­te Tradition mit modernen Ansätzen zu ver­ei­ni­gen, ist für uns seit dem Anfang von immenser Wichtigkeit.

 

In­ves­ti­tio­nen sind in Deutsch­land ein kom­pli­zier­tes Thema. Die Branche der Fi­nanz­dienst­leis­tung erwarb sich in der Ver­gan­gen­heit ihren unschönen Ruf durch man­gel­haf­te Trans­pa­renz und un­ehr­li­che Kon­sul­ta­ti­on. Das Vertrauen in die Fi­nanz­be­ra­ter litt dadurch stark und die Ehr­lich­keit der Fi­nanz­po­li­tik ist nur un­zu­rei­chend gegeben.

 

Als Fi­nanz­be­ra­ter Speyer sehen wir es aus diesem Grund als unsere Aufgabe, durch direkte, offene und autonome Kon­sul­ta­ti­on die Branche in Speyer, Mannheim, Hei­del­berg und über die Rhein-Neckar-Region hinaus zu erneuern. Wir wollen zurück zur in­di­vi­du­el­len und ge­wis­sen­haf­ten Beratung, damit Sie sich wieder gut auf­ge­ho­ben fühlen können. Doch vor allem wollen wir durch einen hohen Grad an Offenheit neue Ent­schei­dungs­grund­la­gen für Sie schaffen.
Die meisten Menschen sind sich nicht im Klaren darüber, was Sie machen sollten, wenn es um Geld­an­la­gen geht. Ob Im­mo­bi­li­en & Im­mo­bi­li­en­fi­nan­zie­rung, ob Aktien und In­vest­ment­fonds oder ETF´s, ob Ver­si­che­run­gen, oder Al­ters­vor­sor­ge – wir Deutschen sind beim In­ves­tie­ren schnell am Rande unserer Nerven angelangt.
Es handelt sich eben um ein enormes, un­durch­sich­ti­ges Thema. Viele Menschen ent­schei­den sich für In­vest­ments ohne die genauen Kosten und das spe­zi­fi­sche Vorgehen zu kennen und haben zu meist auch kein Ver­ständ­nis darüber.

 

Wir legen Ihnen, dank einer durchweg ei­gen­stän­di­gen Beratung, Ihre Kosten – und Leis­tungs­struk­tu­ren dar und ver­glei­chen diese mit Al­ter­na­ti­ven der Kon­kur­renz. Wir erstellen Fonds­ver­glei­che und erklären Ihnen, wie Sie Ihr Vermögen effektiv anlegen können. Sie werden durch unserer Beratung verstehen, welche Geld­an­la­ge Sie ab­ge­schlos­sen haben und wie Al­ters­vor­sor­gen, Ak­ti­en­fonds oder Ver­si­che­run­gen grund­le­gend aufgebaut sind. Doch vor allem sind Sie sich dann sicher, dass Sie fi­nan­zi­ell großartig auf­ge­stellt sind und grandios von uns betreut werden!

Mo­ral­vor­stel­lun­gen und Finanzen? Wir bringen beides zusammen!

Jeder Mensch ist ein­zig­ar­tig und hat durch seine eigenen Le­bens­er­fah­run­gen seine in­di­vi­du­el­len Werte. Auch bei den Finanzen legt jeder Mensch auf un­ter­schied­li­che Schwer­punk­te wert. Ob Fle­xi­bi­li­tät oder Steu­er­erspar­nis­se, ob Si­cher­heit oder Rendite ob Provision oder Honorar – Sie setzten Ihren in­di­vi­du­el­len Fokus innerhalb Ihrer Geldanlage.

Doch auch unsere Werte und Fir­men­phi­lo­so­phie sind ein Teil Ihrer Beratung! Denn unsere Be­ra­tungs­ge­sprä­che zielen nicht auf einen kurz­fris­ti­gen Pro­dukt­ver­kauf, sondern auf eine ehrliche und au­then­ti­sche Beratung ab.
Lernen Sie unsere Prin­zi­pi­en kennen:

 

Echtheit & Vertrauen:

Als Fi­nanz­be­ra­ter Speyer legen wir be­son­de­ren Wert auf einen achtsamen, echten und warm­her­zi­gen Umgang mit unseren Kunden sowie auch mit unseren Mitarbeitern.

Pflicht­be­wusst­sein & Nächstenliebe:

Unter einer pflicht­be­wuss­ten Beratung, meinen wir das Er­ar­bei­ten an­ge­mes­se­ner Gewinne, um das Er­werbs­le­bens und den Ru­he­stands unserer Kunden zu sichern.
Unter un­ter­neh­me­ri­scher Ver­ant­wor­tung verstehen wir jedoch auch, etwas von unserem Erfolg aus Über­zeu­gung zu­rück­zu­ge­ben.
Wir möchten damit nicht nur die Gegenwart, sondern auch die die nächsten Jahr­zehn­te aktiv und positiv mit­ge­stal­ten. Denn wir haben eine soziale Ver­ant­wor­tung – für unsere Kunden & Mit­ar­bei­ter und auch für die Gesellschaft.

 

Ge­wis­sen­haf­tig­keit & Expertise:

Aufgrund unserer lang­jäh­ri­gen Erfahrung und der aus­ge­wie­se­nen Fach­kom­pe­tenz als Ver­mö­gens­be­ra­ter für Speyer können wir unseren Klienten grandiose Vor­ge­hens­wei­sen bieten. Im Fokus unserer Beratung steht ein mit dem Kunden gemeinsam ent­wor­fe­nes, maß­ge­schnei­der­tes und vor allem ehrliches Konzept.
Wir geben uns nicht mit dem Durch­schnitt­li­chen zufrieden – wir wollen Per­fek­ti­on, sowohl in unserer Arbeit, als auch in der Betreuung und dem Umgang miteinander.

 

Wir sind gespannt darauf, Sie und Ihre Werte & Schwer­punk­te kennenzulernen!

Ver­si­che­rungs­mak­ler in
der Stadt Speyer

Ver­si­che­rungs­mak­ler in Speyer mit der ent­spre­chen­den Befugnis zur Ver­mitt­lung von Tarifen mit Honorar, sind genau wie bei der Ho­no­rar­be­ra­tung dazu in der Lage ohne die Kosten der Provision (Ho­no­rar­ta­ri­fe, Net­to­ta­ri­fe oder auch Net­to­po­li­cen genannt) zu beraten. Ein mit einem Zer­ti­fi­kat aus­ge­zeich­ne­ter Ver­si­che­rungs­mak­ler kann selbst ent­schei­den eine eine Ver­mitt­lungs­pro­vi­si­on für seine Be­ra­tungs­leis­tung zu fordern, sondern ist in der Lage den größten Anteil der Kosten von der Anlage aufzutrennen.

Ho­no­rar­be­ra­tung in
Speyer

Sie sollten sich selbst bewusst machen: Es spielt keine Rolle ob Sie eine Ho­no­rar­be­ra­tung in Speyer genießen oder einen zer­ti­fi­zier­ten Ver­si­che­rungs­mak­ler zur Ver­mitt­lung von Ho­no­rar­ta­ri­fen be­auf­tra­gen. Eine Garantie auf Be­ra­tungs­qua­li­tät gibt es nicht. Daher sollten Sie uns und unsere Ho­no­rar­be­ra­tung ken­nen­ler­nen! Vertrauen Sie Ihrem inneren Bauch­ge­fühl und entdecken Sie welche gi­gan­ti­schen Ein­spar­nis­se sich durch nach­voll­zieh­ba­re Ver­glei­che von Ver­si­che­run­gen erreichen lassen!

 

Wir sind als Ho­no­rar­ver­mitt­ler, sowie als Ver­si­che­rungs­mak­ler in Speyer tätig. Deshalb sind wir nicht gebunden an Provisionen,Versicherungen und Bau­spar­kas­sen. Wir ge­setz­lich in der Pflicht, Ihre In­ter­es­sen um­zu­set­zen. Dadurch treten keine In­ter­es­sen­kon­flik­te auf.

 

Innerhalb unserer Ho­no­rar­be­ra­tung wird ein trans­pa­ren­te fi­nanz­ma­the­ma­ti­sche Ist-Analyse kon­zi­piert. Bei diesem Schritt ver­glei­chen wir Ihren jetzigen Status Quo mit anderen Anbietern und even­tu­el­len Optionen aufgrund Ihrer Kos­ten­struk­tu­ren bis ins aus­führ­lichs­te Detail.

 

Merken Sie sich: Ab­schluss­pro­vi­sio­nen und Be­treu­ungs­pro­vi­sio­nen treten bei einer Ho­no­rar­be­ra­tung nicht auf, da diese durch in­di­vi­du­el­le Ver­ein­ba­run­gen erkennbar auf­ge­lis­tet und vor allem gemindert werden. Dadurch haben Sie von Anfang an mehr Vermögen in Ihren Verträgen und daher mehr fi­nan­zi­el­le Mittel oder eine ver­bes­ser­te Rente im Alter!
Emp­feh­lung: Die Spitzen-Ho­no­rar­ta­ri­fe können sogar einem Vergleich mit Depots pro­blem­los stand­hal­ten. Dadurch, dass die Kos­ten­struk­tu­ren bei Ho­no­rar­ta­ri­fen sehr niedrig gehalten sind und die Ab­gel­tungs­steu­er in der An­spar­pha­se ausbleibt, haben Sie die Chance durch eine Ho­no­rar­be­ra­tung in Speyer, wie in jeder anderen Region in einem reinem Vergleich Fonds, höhere Ab­lauf­leis­tun­gen zu erlangen.

Fi­nanz­dienst­leis­tung in
Speyer

In Speyer auf eine un­ab­hän­gi­ge Fi­nanz­dienst­leis­tun­gen zu stoßen kann sich als große Schwie­rig­keit her­aus­stel­len, da zwar von vielen anderen oft mit dem Titel “Un­ab­hän­gig” geworben wird sie es aber meistens leider nicht sind.
Fach­kom­pe­tenz, Auf­rich­tig­keit und Durch­sich­tig­keit sind in unserer Beratung absolute Kern­ele­men­te. Die Umsetzung von klaren Kos­ten­ver­glei­chen, das Herleiten von sensiblen Fi­nanz­the­men und das Begleiten in den Ver­trags­ab­schluss sind für uns selbst­ver­ständ­lich.
Falls Sie sich also fragen:

 

Wo ist eine un­ab­hän­gi­ge Fi­nanz­dienst­leis­tung in Speyer?

Sollte nach unserer Beratung klar sein, dass die InVertas Ihr ver­trau­ens­wür­di­ger An­sprech­part­ner ist.
Es kommt auf Ihr Bauch­ge­fühl an – doch gewähren Sie uns einen Ver­trau­ens­vor­schuss und lernen sie uns per­sön­lich kennen!
Wir wollen das selbst komplexe, trockene und kom­pli­zier­te Finanz-Themen so erläutert werden, dass Sie sich gut auf­ge­stellt wissen. Das Sie 100 % Vertrauen in unserer un­ab­hän­gi­ge Fi­nanz­dienst­leis­tung, in Speyer, dem InVertas-Team und in Ihren Finanzplan.

 

Egal ob Kre­dit­fi­nan­zie­rung, Li­qui­di­täts- und De­pot­ana­ly­sen, Ab­si­che­run­gen oder ei­gen­stän­di­ge Fi­nanz­leis­tun­gen generell be­trach­tet – wir sind für sie als Kon­takt­per­son in dem groß­ar­ti­gen Speyer vor Ort und sowohl per­sön­lich, als auch per Video oder Telefon zu jederzeit erreichbar.

 

Ver­ein­ba­ren Sie einen un­ver­bind­li­chen Termin und lernen Sie uns und unser kos­ten­lo­ses Erst­ge­spräch in Speyer kennen! Sie werden positiv über­rascht sein, in­ter­es­sant man das Thema Finanzen angehen kann!

In­vest­ments und Geld­an­la­gen für Ihre Zukunft

Wir streben nach einer Welt, in der jeder Mensch in seine fi­nan­zi­el­le Zukunft vertrauen kann. Sichere In­vest­ments und un­ab­hän­gi­ge Ver­glei­che in der Al­ters­vor­sor­ge, Im­mo­bi­li­en oder den Ver­si­che­run­gen sind dafür ein Schlüs­sel­ele­ment.
Indem wir Werte mit Finanzen kom­bi­nie­ren, arbeiten wir dafür, dass Sie mit Freude an Ihre Finanzen denken können.

 

Ganz nach dem Leit­spruch: „Aus der Ver­gan­gen­heit lernen, die Gegenwart erleben, um in Zukunft einen neuen Maßstab zu formen“, wollen wir mit Ihnen eine in­no­va­ti­ve Beratung und nach­hal­ti­ge Betreuung er­schaf­fen, welche Sie zufriedenstellt!

 

Wir sind auf der Suche nach den loh­nens­wer­tes­ten In­vest­ments und Geld­an­la­gen für Ihre Kinder, für Ihre eigene private Al­ters­vor­sor­ge oder für Ihren Partner. Emp­feh­lens­wert ist es hier, ein Familien-Konzept zu erstellen, um alle An­for­de­run­gen und Ziele miteinzubeziehen.

 

Wir ent­wi­ckeln ei­gen­stän­di­ge Ver­glei­che, verwenden zer­ti­fi­zier­te Al­ters­vor­sor­ge-Rechner und ana­ly­sie­ren Zulagen, Steu­er­erspar­nis­se und Kosten der Tarife und Versicherungen.

 

Häufige Fragen wie bei­spiels­wei­se „Lohnt sich eine be­trieb­li­che Al­ters­vor­sor­ge?“, „Wie in­ves­tie­re ich mein Geld in Aktien oder ETF´s?” oder „Wie nach­hal­tig ist mein In­vest­ment?“, klären wir gemeinsam mit Ihnen in Ruhe.

 

Kurz­fris­ti­ge, mit­tel­fris­ti­ge und lang­fris­ti­ge In­ves­ti­tio­nen, der Erwerb einer Immobilie oder die Bau­fi­nan­zie­rung sind in Deutsch­land sehr kom­pli­ziert. Wir helfen Ihnen dabei, Ihre In­vest­ments zu verstehen und Ihr Kapital sicher anzulegen!

Häufig gestellte Fragen zu Investments

Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.

Wir sind un­ab­hän­gi­ge Berater, da wir für keinen Pro­dukt­her­stel­ler oder Anbieter arbeiten, wir müssen also keine Produkte verkaufen. Bei der IHK sind wir als freier Fi­nanz­mak­ler re­gis­triert. Das bedeutet, dass wir „treu­hän­de­ri­scher Sach­wal­ter“ unserer Mandanten sind. Wir sind also ge­setz­lich ver­pflich­tet, dir für deine Situation und deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greifen wir auf so gut wie den kom­plet­ten Kapitalanlage‑, Finanz- und Ver­si­che­rungs­markt zurück. Das bedeutet für uns echte Unabhängigkeit.

Wir arbeiten als digitaler Fi­nanz­dienst­leis­ter. Un­ab­hän­gig wo du dich befindest können wir dich überall beraten, sofern du einen PC und Internet hast. Nichts­des­to­trotz kannst du uns natürlich auch sehr gerne vorort im Büro besuchen! Im wun­der­schö­nen Hei­del­berg, direkt am Neckar mit dem Blick aufs Schloss erwarten wir dich gerne mit einer guten Tasse Kaffe!

Der richtig gewählte An­la­ge­ho­ri­zont spielt eine tragende Rolle bei deiner Geld­an­la­ge. Je früher du startest, desto mehr pro­fi­tierst du vom Zin­ses­zins­ef­fekt.
Viele Anleger versuchen den perfekten In­ves­ti­ti­ons­zeit­punkt zu finden, doch begehen dabei einen ent­schei­den­den Fehler: Es wird zu lange gewartet, wodurch chan­cen­rei­che Markt­ent­wick­lun­gen verpasst werden und nicht von stei­gen­den Kursen pro­fi­tiert wird.
Wie lange möchte ich mein Kapital arbeiten lassen und was ist ei­gent­lich der Sinn und Zweck meiner Anlage?
Diese Frage sollte sich jeder gute Investor zuerst stellen.

Je lang­fris­ti­ger das Kapital angelegt wird, desto viel­fäl­ti­ger sind die po­ten­zi­el­len An­la­ge­pro­duk­te. Bei kurz­fris­ti­gen In­vest­ments (unter 3 Jahren) werden häufig Geld­markt­fonds oder Anleihen gewählt, da sie nur einer geringen Vo­la­ti­li­tät (Markt­schwan­kung) un­ter­lie­gen. Bei lang­fris­ti­ge­ren In­vest­ments (über 7 Jahren) sind Ak­ti­en­fonds häufig die beste Wahl. Sie ver­spre­chen grund­sätz­lich eine stärkere Rendite, weshalb höhere Markt­schwan­kun­gen gerne in Kauf genommen werden.

Wir bieten dir eine fun­da­men­ta­le Auf­stel­lung hin­sicht­lich Kosten, Rendite und Risiko. Analyse und Ein­schät­zung der bis­he­ri­gen his­to­ri­schen Ent­wick­lung deiner Wert­pa­pie­re und einem Zahlen, Daten, Fakten basierten aktuellen Wirt­schafts­re­port, um das best­mög­li­che Op­ti­mie­rungs­po­ten­ti­al mit dir zu gestalten.

Wir bieten dir eine pro­fes­sio­nel­le und in­di­vi­du­el­le Aus­wer­tung der An­la­ge­emp­feh­lung. Hier bei sind die Grafische Dar­stel­lung des Rendite-/ Risiko-Profils, Pro­fes­sio­nel­le und in­di­vi­du­el­le Aus­wer­tung der An­la­ge­emp­feh­lung, Über­sicht­li­che Auf­schlüs­se­lung der An­la­ge­klas­sen, Län­der­ver­tei­lun­gen und vieles mehr inkludiert.

Um eine De­pot­ana­ly­se durch­zu­füh­ren, brauchen wir von dir nur deinen De­pot­aus­zug und einige Angaben zu deinen An­la­ge­zie­len. Diese kannst du uns per Mail zukommen lassen, oder ver­ein­ba­re direkt einen Termin mit einem unserer In­vest­ment­ex­per­ten über unser Kon­takt­for­mu­lar. Dieser wird sich dann per­sön­lich bei dir melden.

Wie nach­hal­tig ist dein Depot?
Wir prüfen dein be­stehen­des Depot un­ab­hän­gig und un­ver­bind­lich und finden heraus, wie nach­hal­tig es wirklich ist.Dabei zeigen wir grüne Al­ter­na­ti­ven auf, die die pro­ble­ma­ti­schen In­vest­ments ersetzen könnten.

Du hast noch kein In­vest­ment, aber möchtest dich über nach­hal­ti­ge Geld­an­la­gen mit niedrigem Risiko in­for­mie­ren?
Kein Problem – wir kümmern uns gerne darum.

Durch Ihre In­vest­ments in nach­hal­ti­ge Geld­an­la­gen gehen Sie mit gutem Beispiel voran. Sie als Investor haben es in der Hand – und wir bei InVertas helfen Ihnen dabei.

Auf unserer FAQ Seite findest du noch viele weitere Fragen und Antworten zum Thema Ver­mö­gens­auf­bau, In­vest­ment, Al­ters­vor­sor­ge und vielen mehr!

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Meinungen unserer
Kunden

Unsere Lei­den­schaft besteht darin, dir fach­ge­recht ein gutes Bauch­ge­fühl zu ver­mit­teln. Stets ehrlich und trans­pa­rent. Überzeuge dich durch unsere zahl­rei­chen Re­zen­sio­nen selbst!

Florian Franke

Bewertung
5/5

Die Dienst­leis­tun­gen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und trans­pa­rent zugleich. Wer in Sachen Ver­mö­gens­auf­bau und Fi­nanz­ver­wal­tung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die je­wei­li­gen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die in­di­vi­du­el­le Kun­den­si­tua­ti­on zu ana­ly­sie­ren. An­schlie­ßend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Fi­nanz­part­ner für die Zukunft!

Natalie Nelson

Bewertung
5/5

Super Beratung und gehen auch total auf einen seine Be­dürf­nis­se ein, welche auch zugleich trans­pa­rent und kompetent ist. Sie erklären dir alles ver­ständ­lich. Wer also in­di­vi­du­el­le Beratung benötigt ist hier an der richtigen Adresse.

Vincent Hartung

Bewertung
5/5

Die Jungs haben sich für mich Zeit genommen und ich hatte das Gefühl, dass ich hier ehrlich beraten wurde. Faire und trans­pa­ren­te Dienst­leis­tung – kann ich nur weiterempfehlen.

Cindy Schmitz

Bewertung
5/5

Ich glaube ich hätte keine bessere Beratung haben können. Ich denke dass ich jetzt in guten Händen bin!

G. Ferber

Bewertung
5/5

Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorg­los­pa­ket“ zu Ver­si­che­run­gen und In­vest­ment­mög­lich­kei­ten. Nette und kom­pe­ten­te Beratung.

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