Kostenfreie Beratung

Logo der InVertas

Vermögensberater Ludwigshafen

InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
InVertas GmbH | Finanzberater und Baufinanzierer in Heidelberg
110 Google Bewertungen
Nora Hollerith
Nora Hollerith
2023-05-14
I had consultations with David. He provided us excellent financial advice and knowledge as well as great plans for our retirement investments.
Alexander Tumler
Alexander Tumler
2023-05-12
Hammer Beratung
Berufscoaching Freiburg
Berufscoaching Freiburg
2023-05-12
Ich bin nun seit mehreren Jahren Kunde bei InVertas und bin insgesamt sehr zufrieden mit der Zusammenarbeit. Ich habe mich bezüglich finanzieller Absicherung beraten lassen und kann InVertas hier uneingeschränkt weiterempfehlen. Wenn möglich, würde ich mehr als fünf Sterne geben.
Michael Crni
Michael Crni
2023-03-01
Ich bin von der ehrlichen und sympathischen Beratung der InVertas total begeistert! Noch nie wurde ich in Themen wie Vorsorge, Investment, Immobilien oder Absicherung so transparent und aufgeschlossen beraten wie hier! Ich hatte mir schon einige Beratungen angehört, doch Christian Ulpts hat mir sämtliche Unsicherheiten genommen und mir die Zeit gelassen mit einem guten Bauchgefühl hier Kunde zu werden. Ich kann diese Beratung und die Firma nur jedem ans Herz legen, der sich endlich mal richtig mit dem Thema Finanzen beschäftigen will!
Clara Steinhauser
Clara Steinhauser
2023-01-25
Ich bin begeistert von der transparenten Finanzberatung der InVertas! Als Berufseinsteiger war ich in den Bereichen Finanzen & Vorsorge vollkommen überfordert. Dank Herrn Ulpts habe ich durch seine Geduld und seine einfach verständliche Beratung einen guten Überblick erhalten. Ich kann die InVertas und die Beratung wirklich jedem ans Herz legen!
Charlotte Piekenbrock
Charlotte Piekenbrock
2022-10-26
InVertas hat mich in allen Belangen sehr zuverlässig und ehrlich beraten. Ich konnte immer alle Fragen stellen, habe unverzüglich Rückmeldungen bekommen und die Kommunikation lief reibungslos und schnell. Ich hatte vor der Beratung kaum Durchblick in Sachen Versicherungen und bin deswegen umso dankbarer für die Unterstützung!
Janette Kleen
Janette Kleen
2022-08-22
Herr Reinhard war sehr freundlich und hat mir sehr gut geholfen, mich für das richtige zu entscheiden. Danke noch mal
Afshin Zafarinijad
Afshin Zafarinijad
2022-08-16
Die Beratung bei der InVertas hat mir wirklich viel Spaß gemacht, obwohl es so ein trockenes Thema ist. Mein Berater, Herr Ulpts, hat sich viel Zeit genommen und mir alle meine Fragen ausführlich erklärt. Ich habe ein sehr gutes Bauchgefühlt, denn alles verlief professionell und freundlich ab – eine wirklich gute Beratung! Ich bin begeistert!
S E B I
S E B I
2022-07-07
Vielen Dank an Herr Reinhard für die Beratung zur Rentenvorsorge sowie BU – ein sehr freundlicher und kompetenter Berater. Moderne Technik und Kommunikation per Videochat. Immer erreichbar oder rückrufbereit. Im Gespräch wurde auf meine Fragen sowie die Fragen meiner Frau mit viel Geduld eingegangen. Auch ein individueller Überblick über unsere aktuelle Situation wurde gemacht. Wir haben uns gut aufgehoben und ernstgenommen gefühlt. Es entstand nicht der Eindruck dass uns irgendein Produkt verkauft wird. Wir möchten Ihnen daher herzlichst für die Arbeit danken.

Vermögensberater Ludwigshafen

Investment ist unser Kerngeschäft

Nicht ohne Grund haben wir die weltberühmte, malerische antike Stadt Heidelberg als Hauptsitz für unsere Finanzdienstleistung gewählt! Die Vorstellung etablierte Tradition mit fortschrittlicher Innovation zusammenzuführen war für uns seit dem Beginn von großer Bedeutung.

 

Geld ist in Deutschland kein leichtes Thema. Die Finanzdienstleistung hat sich in den letzten Jahren und Jahrzehnten ihren negativen Ruf durch Intransparenz und einer unverlässlichen Beratung hart erarbeitet. Das Vertrauen für die Finanzberater ist erheblich beschädigt und die Ehrlichkeit der Finanzpolitik fehlt.

 

Als Finanzberater für Ludwigshafen haben wir es uns darum zur Bestimmung gemacht, durch direkte, ehrliche und unabhängige Beratung die Branche in Ludwigshafen, Mannheim, und über die Rhein-Neckar-Region hinaus zu reorganisieren. Wir wollen wieder zurückkehren zur persönlichen, aufmerksamen und zuverlässigen Beratung, sodass Sie sich wieder respektiert und geschätzt fühlen können. Doch vor allem wollen wir durch einen hohen Grad an Durchsichtigkeit neue Entscheidungsgrundlagen für Sie entwickeln.
Die meisten Personen beschäftigen sich nicht damit, was sie im Sektor Investition machen sollten. Ob Immobilien & Immobilienfinanzierung, egal ob Aktien und Investmentfonds oder ETF´s, ob Versicherungen, oder Altersvorsorge – beim Kapital anlegen sind wir Deutschen schnell überlastet.
Es ist halt ein vielseitiges und trockenes Thema. Viele Menschen entscheiden sich für eine Anlagestrategie ohne die exakten Kosten und Leistungen zu kennen und verstehen es in der Regel auch nicht.

 

Wir zeigen Ihnen bei einer durchweg unverbindlichen Beratung Ihre Kosten – und Leistungsstrukturen auf und vergleichen sie mit marktführenden Alternativen. Wir erstellen Fondsvergleiche und zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Geld gewinnbringend anlegen können. Sie werden sich nach unserer Beratung darüber bewusst sein, welche Investition Sie abgeschlossen haben und wie Aktienfonds, Altersvorsorgen oder Versicherungen wesentlich aufgebaut sind. Doch vor allem werden Sie sich darüber bewusst sein, dass Sie im Anschluss finanziell grandios aufgestellt sind und hervorragend von uns betreut werden!

Newsletter für Investment

Werde über unsere Projekte stets auf dem Laufenden gehalten, damit du keine Gelegenheit verpasst!

Wir vereinen Ihre Werte mit Ihren Finanzen!

Jeder Mensch ist individuell und hat durch seine eigenen Lebenserfahrungen ein eigenes Wertesystem. Auch im Thema Finanzen legt jeder Mensch auf verschiedenartige Schwerpunkte wert. Ob Sicherheit oder Profit, ob Flexibilität oder Einsparungsmöglichkeiten bei Steuern oder ob Provision oder Honorar – Sie setzten Ihre eignen Schwerpunkte innerhalb Ihrer Geldanlage.

 

Doch auch unsere Werte und Firmenphilosophie fließen in Ihre Beratung mit ein! Denn unsere Beratungsgespräche zielen nicht auf schnellen Produktverkauf, sondern auf eine authentische und exzellente Beratung ab. Lernen Sie unsere Wertevorstellungen kennen:

 

Vertrauen & Authentizität:

Wir legen besonderen Wert auf einen respektvollen, direkten und kooperativen Umgang zu unseren Kunden gleichermaßen wie zu unseren Mitarbeitern.

Verantwortlichkeit & soziales Engagement:

Unter einer verantwortungsvollen Beratung verstehen wir das Erzielen angemessener Gewinne zur Sicherung des Erwerbslebens und des Ruhestands unserer Kunden.
Jedoch verstehen wir unter unternehmerischer Verantwortung auch, etwas von unserem Erfolg aus Überzeugung zurückzugeben.
Damit möchten wir nicht nur die heutige Zeit, sondern auch die kommende Zeit aktiv und positiv verändern. Denn wir kümmern uns um eine soziale Verpflichtung – sowohl für unsere Kunden & Mitarbeiter, als auch für die Gesellschaft.

Exzellenz & Fachwissen:

Aufgrund unserer langjährigen Erfahrung und der ausgewiesenen Fachkompetenz können wir unseren Klienten erstklassige Vorgehensweisen bieten. Im Kern unserer Beratung steht ein mit dem Kunden zusammen erarbeitetes, maßgeschneidertes und vor allem transparentes Konzept.
Wir geben uns nicht mit dem dem Durchschnitt zufrieden, sondern streben nach Perfektionismus, sowohl in unserer Finanzberatung, als auch in der Betreuung und dem Umgang miteinander.

 

Wir sind gespannt Sie und Ihre Werte & Schwerpunkte kennenzulernen!

Versicherungsmakler in
Ludwigshafen

Versicherungsmakler in Ludwigshafen mit der passenden Erlaubnis zur Vermittlung von Honorartarifen, sind ebenfalls wie bei der Honorarberatung dazu befugt Blog ohne Provisionsgebühren (dies wird als Honorartarif, Nettotarif oder Nettopolice bezeichnet) zu vermitteln und außerdem zu beraten. Ein mit einem Zertifikat ausgezeichneter Versicherungsmakler muss keine eine Vermittlungsprovision für seine Consulting-Dienstleistung zu fordern, sondern ist in der Lage den größten Anteil der Kosten von der Anlage aufzutrennen.

Honorarberatung in
Ludwigshafen

Sie sollten sich selbst bewusst machen: Es macht keinen Unterschied ob Sie eine Honorarberatung in Ludwigshafen genießen oder einen zertifizierten Versicherungsmakler zur Vermittlung von Honorartarifen beauftragen. Eine Garantie auf Beratungsqualität gibt es nicht. Aufgrund dessen ist es für Sie von Vorteil, uns und unsere Honorarberatung kennenzulernen! Setzen Sie auf Ihr Bauchgefühl und sehen Sie welche hohen Ersparnisse sich durch durchsichtige Versicherungsvergleiche erreichen lassen!

 

Wir arbeiten sowohl als Honorarvermittler, als auch als Versicherungsmakler in Ludwigshafen. Deshalb sind wir unabhängig von Vermittlungsprämien,Versicherungsgesellschaften und Bausparkassen. Wir sind per Gesetz dazu verpflichtet, Ihre Interessen umzusetzen. Somit kommt es zu keinen Interessenkonflikten.

 

Innerhalb unserer Honorarberatung wird ein nachvollziehbare finanzielle Analyse ausgearbeitet. Bei diesem Schritt vergleichen wir Ihren derzeitigen Status Quo mit anderen Anbietern und in Frage kommenden Alternativen mithilfe Ihrer Kostenstrukturen bis ins ausführlichste Detail.

 

Merken Sie sich: Abschlussprovisionen und Betreuungsprovisionen entfallen bei einer Honorarberatung, da diese durch individuelle Vereinbarungen erkennbar aufbereitet und vor allem gemindert werden. Dadurch haben Sie von Anfang an mehr Vermögen in Ihren Verträgen und deshalb mehr Kapital oder eine bessere Rente im Alter!
Tipp: Die Super-Honorartarife können sogar einem Vergleich mit Depots ohne Probleme standhalten. Dadurch, dass die Kostenstrukturen bei Honorartarifen sehr niedrig ausfallen und die Abgeltungssteuer in der Ansparphase wegfällt, sind Sie in der Lage durch eine Honorarberatung in Ludwigshafen, wie in jeder anderen Region in einem reinem Vergleich Fonds, höhere Ablaufleistungen zu erwirtschaften.

Finanzdienstleistung in
Ludwigshafen

Es kann sich als eine große Herausforderung erweisen, eine unabhängige Finanzberatung in Ludwigshafen zu entdecken, da viele sich gerne mit dem Titel Unabhängigkeit schmücken sie es allerdings oftmals leider nicht wirklich sind.
Expertise, Echtheit und Durchsichtigkeit stehen bei unserer Beratung im Mittelpunkt. Die Erarbeitung von klaren Kostenvergleichen, das Herleiten von sensiblen Finanzthemen und das Begleiten in den Abschluss eines Vertrages sind für uns selbstverständlich.
Falls Sie sich also fragen:

 

Wo finde ich eine unabhängige Finanzberatung in Ludwigshafen?

Sollten Sie nach unser Beratung erkennen, dass die InVertas Ihr vertrauenswürdiger Ansprechpartner ist.
Sie sollten auf Ihr Bauchgefühl hören – doch geben Sie uns einen Vertrauensvorschuss und lernen Sie uns kennen!
Wir wollen das selbst unattraktive, trockene und komplizierte Finanz-Themen so erklärt werden, dass Sie gut aufgestellt sind. Das Sie 100 % Vertrauen in unserer unabhängige Finanzdienstleistung, in Ludwigshafen, dem InVertas-Team und in Ihren Finanzplan.

 

Ob Finanzierung, Liquiditäts- und Depotanalysen, Absicherungen oder eigenständige Finanzleistungen im Allgemeinen – wir sind für sie als Kontaktperson in dem einzigartigen Ludwigshafen vor Ort und sowohl persönlich, als auch per Video oder Telefon jederzeit für Sie da.

 

Vereinbaren Sie einen unverbindlichen Termin und lernen Sie uns und unser kostenloses Erstgespräch in Ludwigshafen kennen! Sie werden überrascht sein, wie interessant Finanzen sein können!

Investments und Geldanlagen für Ihre Zukunft

Wir streben nach einer Welt, in der jeder Mensch auf seine finanzielle Zukunft bauen kann. Sichere Geldanlagen und unabhängige Vergleiche in der Altersvorsorge, Immobilien oder den Versicherungen sind dafür ein relevantes Element.
Indem wir Werte mit Finanzen verknüpfen, arbeiten wir daran, dass Sie mit einem guten Bauchgefühl an Ihre Finanzen denken können. Ganz nach dem Motto: „Aus der Vergangenheit lernen, die Gegenwart erleben, um in Zukunft einen neuen Maßstab zu formen.“- wollen wir mit Ihnen eine innovative Beratung und nachhaltige Betreuung realisieren, welche Sie zufriedenstellt!

 

Wir sind auf der Suche nach den gewinnbringendsten Möglichkeiten der Kapitalanlage für Ihre Kinder, für Ihre eigene private Altersvorsorge oder für Ihren Lebenspartner. Empfehlenswert ist hier die Erstellung eines Familien-Konzeptes, um alle Wünsche und Ziele mit zu berücksichtigen.

 

Wir entwerfen eigenständige Vergleiche, verwenden zertifizierte Altersvorsorge-Rechner und analysieren Steuerersparnisse, Zulagen und Kosten der Tarife und Versicherungen.

 

Klassische Fragen wie beispielsweise „Ist eine betriebliche Altersvorsorge für mich lohnenswert?“, „Wie investiere ich mein Geld in Aktien oder ETF´s?” oder „Wie nachhaltig ist meine Investition?“ klären wir zusammen mit Ihnen ausführlich.

 

Kurzfristige, mittelfristige und langfristige Investitionen, der Erwerb einer Immobilie oder die Immobilienfinanzierungen sind in Deutschland überaus kompliziert. Wir unterstützen Sie dabei Ihre Investitionen zu verstehen und sicher anzulegen!

Häufig gestellte Fragen zu Investments

Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.

Wie nachhaltig ist dein Depot?
Wir prüfen dein bestehendes Depot unabhängig und unverbindlich und finden heraus, wie nachhaltig es wirklich ist.Dabei zeigen wir grüne Alternativen auf, die die problematischen Investments ersetzen könnten.

Du hast noch kein Investment, aber möchtest dich über nachhaltige Geldanlagen mit niedrigem Risiko informieren?
Kein Problem – wir kümmern uns gerne darum.

Durch Ihre Investments in nachhaltige Geldanlagen gehen Sie mit gutem Beispiel voran. Sie als Investor haben es in der Hand – und wir bei InVertas helfen Ihnen dabei.

Auch in Krisenzeiten wie in der Corona-Pandemie spricht nichts dagegen in Aktien zu investieren. Beachte, dass grundsätzlich nie etwas gegen ein Investment in Aktien spricht, es sei denn der Kurs eines individuellen Unternehmens ist bereits exorbitant hoch oder das Unternehmen spiegelt nicht die persönlichen Werte eines Investors wider. Speziell aufgrund des letzten Punktes werden ESG-konforme Wertpapiere für Anleger immer wichtiger.

Ethisch:
– verhindern Korruption
– akzeptieren nur faire Managergehälter
– finanzieren Firmen mit nachhaltigen Unternehmenszielen
– setzen uns für eine transparente Wirtschaft ein

Ökologisch:
– kooperieren mit Unternehmen, die Emissionswerte einhalten
– investieren in grüne und erneuerbare Energien
– befürworten umweltschonende Produktionsbedingungen
– unterstützen nachhaltige Anbieter

Ökonomisch:
– raten zu sinnvollen und zukunftsweisenden Investitionen
– treten ein für angemessene Renditen
– begrüßen geringe Schuldenquoten
– sind für faire Beteiligungen

soziale Themen:
– fordern das Verbot von Kinderarbeit und Sklavenarbeit
– stehen ein für hohe Standards bei Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz
– unterstützen soziale Projekte
– fördern Chancen in sozial schwächeren Ländern

ESG beschreibt die zentralen Aspekte, die für die Beurteilung von Nachhaltigkeit und die ethischen Folgen eines Investments herangezogen werden. ESG – Environmental and Social Governance (zu Deutsch: Umwelt und gesellschaftliche Unternehmensführung) wird als weiterer Begriff für CSR – Corporate Social Responsibility genutzt.
Hierbei handelt es sich um eine Bewertung der unternehmerischen Sozialverantwortung. In anderen Worten: Es ist der freiwillige Beitrag der Wirtschaft zu einer nachhaltigen Entwicklung, welcher über die gesetzlichen Anforderungen hinausgeht. Zusammengefasst in einer Definition, beschreibt die Corporate Social Responsibility verantwortliches, unternehmerisches Handeln, welches auf freiwilliger Basis in der Geschäftstätigkeit und in den Wechselbeziehungen mit Interessengruppen und Anspruchsberechtigten soziale und ökologische Belange integriert.
Während ESG Investment noch in den Kinderschuhen steckte, hatte es das Stigma, das ethisch korrektes Investment zu einer Minderung des finanziellen Gewinns führe. Vor allem in den letzten Jahren wurde dieses Vorurteil von Investoren immer wieder herausgefordert und widerlegt: Unternehmen, welche einen hohen Fokus auf soziale und ethische Aspekte haben, schneiden im Vergleich mindestens genauso gut ab.

Für dich ist es wichtig, eine geeignete Kapitalanlage zu finden. Diese wird an deinem persönlichen Risikoprofil bemessen, die folgenden Fragen bieten hierbei einen guten Einstieg:
Wie lange möchte ich mein Kapital investieren?
Wie schnell möchte ich wieder über mein Kapital verfügen können?
Welche kalkulierten Risiken bin ich bereit einzugehen?
Wir helfen dir gerne das ideal, zu dir passende Risikoprofil zu erstellen.

Der richtig gewählte Anlagehorizont spielt eine tragende Rolle bei deiner Geldanlage. Je früher du startest, desto mehr profitierst du vom Zinseszinseffekt.
Viele Anleger versuchen den perfekten Investitionszeitpunkt zu finden, doch begehen dabei einen entscheidenden Fehler: Es wird zu lange gewartet, wodurch chancenreiche Marktentwicklungen verpasst werden und nicht von steigenden Kursen profitiert wird.
Wie lange möchte ich mein Kapital arbeiten lassen und was ist eigentlich der Sinn und Zweck meiner Anlage?
Diese Frage sollte sich jeder gute Investor zuerst stellen.

Je langfristiger das Kapital angelegt wird, desto vielfältiger sind die potenziellen Anlageprodukte. Bei kurzfristigen Investments (unter 3 Jahren) werden häufig Geldmarktfonds oder Anleihen gewählt, da sie nur einer geringen Volatilität (Marktschwankung) unterliegen. Bei langfristigeren Investments (über 7 Jahren) sind Aktienfonds häufig die beste Wahl. Sie versprechen grundsätzlich eine stärkere Rendite, weshalb höhere Marktschwankungen gerne in Kauf genommen werden.

Kümmere dich noch heute um dein Investment

Lerne uns in einem kostenlosen Gespräch kennen, damit du eine Übersicht über unsere Philosophie und Vorgehensweise erhältst.

Meinungen unserer
Kunden

Unsere Leidenschaft besteht darin, dir fachgerecht ein gutes Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!

Florian Franke

Bewertung
5/5

Die Dienstleistungen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und transparent zugleich. Wer in Sachen Vermögensaufbau und Finanzverwaltung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die jeweiligen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die individuelle Kundensituation zu analysieren. Anschließend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Finanzpartner für die Zukunft!

Natalie Nelson

Bewertung
5/5

Super Beratung und gehen auch total auf einen seine Bedürfnisse ein, welche auch zugleich transparent und kompetent ist. Sie erklären dir alles verständlich. Wer also individuelle Beratung benötigt ist hier an der richtigen Adresse.

Vincent Hartung

Bewertung
5/5

Die Jungs haben sich für mich Zeit genommen und ich hatte das Gefühl, dass ich hier ehrlich beraten wurde. Faire und transparente Dienstleistung – kann ich nur weiterempfehlen.

Cindy Schmitz

Bewertung
5/5

Ich glaube ich hätte keine bessere Beratung haben können. Ich denke dass ich jetzt in guten Händen bin!

G. Ferber

Bewertung
5/5

Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorglospaket“ zu Versicherungen und Investmentmöglichkeiten. Nette und kompetente Beratung.

Wie können wir dich erreichen?

Wähle deine bevorzugte Beratungsart

Ohne eine Vertrauensbasis kann man seine Finanzen nicht professionell gestalten lassen. Daher lerne uns kennen, damit du einen seriösen Eindruck von uns erhältst!

Online Beratung

Wir sind komplett digital aufgestellt und lernen dich gerne online kennen!

Persönliche Beratung

Du benötigst einen Berater zum Anfassen? Dann komme in unserem schönen Büro vorbei!

Alternativ kannst du uns unter +49 6221 67412 erreichen.