Kostenfreie Beratung

Logo der InVertas

Ver­mö­gens­be­ra­ter Heidelberg

Ver­mö­gens­be­ra­ter Heidelberg

In­vest­ment ist unser Kerngeschäft

Nicht umsonst haben wir uns die na­men­haf­te, ma­le­ri­sche alte Stadt Hei­del­berg als Sitz für unsere Fi­nanz­be­ra­tung gesucht! Die Idee alt­ehr­wür­di­ge Tradition mit re­vo­lu­tio­nie­ren­der In­no­va­ti­on zu­sam­men­zu­fü­gen war für uns seit Anfang an sehr wichtig.

 

Finanzen sind in Deutsch­land kein einfaches Thema. Die Branche der Fi­nanz­dienst­leis­tung hat sich ihren negativen Ruf in den letzten Jahren und Jahr­zehn­ten durch fehlende Trans­pa­renz und eine un­ver­läss­li­che Beratung durchaus hart er­ar­bei­tet. Das Vertrauen in die Fi­nanz­bran­che ist stark an­ge­schla­gen und die Glaub­wür­dig­keit der Fi­nanz­po­li­tik fehlt.

 

Deshalb haben wir es uns zur Be­stim­mung gemacht durch klare, auf­rich­ti­ge und ei­gen­stän­di­ge Beratung die Szene in Hei­del­berg, Mannheim, Lud­wigs­ha­fen und über die Rhein-Neckar-Region hinaus zu re­for­mie­ren. Wir wollen wieder umkehren zur in­di­vi­du­el­len, auf­merk­sa­men und zu­ver­läs­si­gen Beratung, sodass Sie sich wieder wert­ge­schätzt fühlen können. Doch vor allem wollen wir Ihnen durch einen hohen Grad an Klarheit neue Ent­schei­dungs­grund­la­gen ermöglichen:

 

Die meisten Personen sind sich nicht darüber bewusst, was sie im Bereich Ka­pi­tal­an­la­ge machen sollten. Ob Im­mo­bi­li­en & Bau­fi­nan­zie­rung, ob Wert­pa­pie­re und In­vest­ment­fonds oder ETF´s, ob Ver­si­che­run­gen, oder Al­ters­vor­sor­ge – beim Geld anlegen sind wir Deutschen schnell über­for­dert.
Es ist halt ein komplexes, trockenes Thema. Sie schließen ein Produkt ab, ohne die exakten Kosten und Leis­tun­gen zu kennen und die Details zu verstehen.

 

Wir zeigen Ihnen mittels einer rundum un­ver­bind­li­chen Beratung Ihre Kosten – und Leis­tungs­struk­tu­ren auf und ver­glei­chen sie mit markt­füh­ren­den Al­ter­na­ti­ven. Wir ent­wi­ckeln Fonds­ver­glei­che und zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Geld anlegen können. Nach unserer Beratung werden Sie sich darüber im Klaren sein, was für eine Art der In­ves­ti­ti­on Sie ab­ge­schlos­sen haben und wie Ak­ti­en­fonds, Al­ters­vor­sor­gen oder Ver­si­che­run­gen grund­le­gend funk­tio­nie­ren. Doch vor allem können Sie sicher sein, dass Sie dann in fi­nan­zi­el­ler Hinsicht grandios auf­ge­stellt sind und und mit einem Lächeln an Ihre Finanzen denken!

Wir vereinen Ihre Werte mit Ihren Finanzen!

Jeder Mensch ist in­di­vi­du­ell und hat durch seine ein­zig­ar­ti­gen Le­bens­er­fah­run­gen ein eigenes Wer­te­sys­tem. Auch beim Thema Finanzen legt jeder Mensch auf ver­schie­den­ar­ti­ge Schwer­punk­te wert. Ob Si­cher­heit oder Gewinn, ob Fle­xi­bi­li­tät oder Ein­spa­rungs­mög­lich­kei­ten bei Steuern oder ob Provision oder Honorare – Sie setzten Ihren eigenen Fokus innerhalb Ihrer Wertanlage.

 

Doch auch unsere Werte und Fir­men­phi­lo­so­phie fließen in Ihre Beratung mit ein! Denn unsere Gespräche zielen nicht auf einen kurz­fris­ti­gen Pro­dukt­ver­kauf, sondern auf eine auf­rich­ti­ge und aus­ge­zeich­ne­te Beratung ab. Lernen Sie unsere Vor­stel­lun­gen kennen:

 

Vertrauen & Authentizität:

Wir legen be­son­de­ren Wert auf einen re­spekt­vol­len, direkten und ko­ope­ra­ti­ven Umgang zu unseren Kunden glei­cher­ma­ßen wie zu unseren Mitarbeitern.

 

Ver­ant­wort­lich­keit & soziales Engagement:

Unter einer ver­ant­wor­tungs­vol­len Beratung verstehen wir die Er­wirt­schaf­tung an­ge­mes­se­ner Erträge zur Sicherung des Er­werbs­le­bens und des Ru­he­stands unserer Kunden.
Jedoch verstehen wir unter un­ter­neh­me­ri­scher Ver­ant­wort­lich­keit auch, etwas von unserem Erfolg aus Über­zeu­gung zu­rück­zu­ge­ben.
Damit möchten wir nicht nur die Gegenwart, sondern auch die Zukunft aktiv und positiv verändern. Denn wir haben eine soziale Ver­ant­wor­tung – sowohl für unsere Kunden & Mit­ar­bei­ter, als auch für die Gesellschaft.

 

Exzellenz & Fachwissen:

Aufgrund unserer lang­jäh­ri­gen Expertise und der aus­ge­wie­se­nen Sach­kennt­nis können wir unseren Klienten ex­zel­len­te Vor­ge­hens­wei­sen aufzeigen. Im Fokus unserer Beratung steht ein mit dem Kunden zusammen er­ar­bei­te­tes, maß­ge­schnei­der­tes und vor allem trans­pa­ren­tes Konzept.
Wir sind nicht mit dem Durch­schnitt zufrieden, sondern streben nach Per­fek­ti­on, sowohl in unserer Vor­ge­hens­wei­se als auch in der Ko­ope­ra­ti­on und dem Umgang miteinander.

 

Wir sind gespannt Sie und Ihre Werte & Schwer­punk­te kennenzulernen!

Ver­si­che­rungs­mak­ler in Hei­del­berg mit der passenden Erlaubnis zur Ver­mitt­lung von Tarifen mit Honorar, sind ebenfalls wie bei der Ho­no­rar­be­ra­tung dazu befugt Artikel ohne Pro­vi­si­ons­kos­ten (dies wird als Ho­no­rar­ta­rif, Net­to­ta­rif oder Net­to­po­li­ce be­zeich­net) zu über­mit­teln und außerdem zu beraten. Ein zer­ti­fi­zier­ter Ver­si­che­rungs­mak­ler ist nicht ver­pflich­tet Provision für seine Be­ra­tungs­leis­tung zu verlangen, sondern ist in der Lage den größten Teil der Kosten von der Anlage zu trennen.

Ho­no­rar­be­ra­tung in
Hei­del­berg

Bevor Sie sich un­schlüs­sig sind, sollten Sie bedenken: Es ist egal, ob Sie eine Ho­no­rar­be­ra­tung in Hei­del­berg genießen oder einen zer­ti­fi­zier­ten Ver­si­che­rungs­mak­ler zur Ver­mitt­lung von Ho­no­rar­ta­ri­fen be­auf­tra­gen. Sie werden nie eine Garantie für die Qualität einer Beratung erhalten können. Deshalb sollten Sie uns und unsere Ho­no­rar­be­ra­tung ken­nen­ler­nen! Hören Sie auf Ihr Bauch­ge­fühl und sehen Sie welche hohen Ein­spar­nis­se sich durch durch­sich­ti­ge Ver­si­che­rungs­ver­glei­che erwirken lassen!

 

Wir arbeiten sowohl als Ho­no­rar­ver­mitt­ler, als auch als Ver­si­che­rungs­mak­ler in Hei­del­berg. Damit sind wir ei­gen­stän­dig und somit un­ab­hän­gig von Vermittlungsprämien,Versicherungen und Bau­spar­kas­sen. Wir sind ge­setz­li­che dazu ver­pflich­tet, Ihre In­ter­es­sen um­zu­set­zen. Somit kommt es zu keinen Interessenkonflikten.

 

Innerhalb unserer Ho­no­rar­be­ra­tung wird ein durch­sich­ti­ge fi­nan­zi­el­le Un­ter­su­chung ent­wi­ckelt. So ver­glei­chen wir Ihren aktuellen Status Quo mit anderen Anbietern und in Frage kommenden Al­ter­na­ti­ven aufgrund Ihrer Kos­ten­auf­stel­lun­gen bis ins aus­führ­lichs­te Detail.

 

Sie sollten sich merken: Ab­schluss­pro­vi­sio­nen und Be­treu­ungs­pro­vi­sio­nen treten bei einer Ho­no­rar­be­ra­tung nicht auf, da diese durch separate Ver­ein­ba­run­gen erkennbar auf­ge­lis­tet und vor allem gemindert werden.

 

Emp­feh­lung: Die Spitzen-Ho­no­rar­ta­ri­fe können sogar einem Vergleich mit Depots ohne Probleme stand­hal­ten. Dadurch, dass die Kos­ten­struk­tu­ren bei Ho­no­rar­ta­ri­fen sehr niedrig ausfallen und die Ab­gel­tungs­steu­er in der An­spar­pha­se ausbleibt, ist es möglich durch eine Ho­no­rar­be­ra­tung in Hei­del­berg, wie in jeder anderen Region in einem reinem Vergleich Fonds, höhere Ab­lauf­leis­tun­gen zu erreichen.

Fi­nanz­dienst­leis­tung in
Hei­del­berg

In Hei­del­berg auf eine un­ab­hän­gi­ge Fi­nanz­dienst­leis­tun­gen zu stoßen kann sich als große Schwie­rig­keit erweisen , da viele zwar behaupten un­ab­hän­gig zu sein, sie es aber meistens leider nicht sind.
Fach­ex­per­ti­se, Glaub­wür­dig­keit und Durch­sich­tig­keit sind in unserer Beratung absolute Kern­ele­men­te. Die Ent­wick­lung von nach­voll­zieh­ba­ren Kos­ten­ver­glei­chen, das Herleiten von sensiblen Fi­nanz­the­men und das Begleiten in den Abschluss eines Vertrages sind für uns selbstverständlich.

Falls also die Frage aufkommt: Wo finde ich eine un­ab­hän­gi­ge Fi­nanz­be­ra­tung in Hei­del­berg? Werden Sie nach einer Beratung wissen, dass die InVertas Ihr ver­trau­ens­wür­di­ger An­sprech­part­ner ist.

Es kommt auf Ihr Bauch­ge­fühl an – doch geben Sie uns einen Ver­trau­ens­vor­schuss und lernen Sie uns kennen!

Unser Ziel ist es, dass selbst un­at­trak­ti­ve, trockene und her­aus­for­dern­de Finanz-Themen so erklärt werden, dass Sie um­fang­reich in­for­miert sind. Das Sie 100 % Vertrauen in unserer un­ab­hän­gi­ge Fi­nanz­dienst­leis­tung, in Hei­del­berg, dem InVertas-Team und in Ihren Finanzplan.

Egal Ob Kre­dit­fi­nan­zie­rung, Li­qui­di­täts- und De­pot­ana­ly­sen, Ab­si­che­run­gen oder un­ab­hän­gi­ge Fi­nanz­dienst­leis­tun­gen generell be­trach­tet – wir sind für sie als An­sprech­part­ner in dem groß­ar­ti­gen Hei­del­berg vor Ort und sowohl per­sön­lich, als auch per Video oder Telefon zu jederzeit erreichbar.

Ver­ein­ba­ren Sie einen un­ver­bind­li­chen Termin und lernen Sie uns und unser kos­ten­lo­ses Erst­ge­spräch in Hei­del­berg kennen! Sie werden erstaunt sein, wie in­ter­es­sant Finanzen sein können!

In­vest­ments und Geld­an­la­gen für Ihre Zukunft

Wir streben nach einer Welt, in der jeder Mensch sich auf seine fi­nan­zi­el­le Zukunft verlassen kann. Sichere Geld­an­la­gen und un­ab­hän­gi­ge Ver­glei­che in der Al­ters­vor­sor­ge, Im­mo­bi­li­en oder den Ver­si­che­run­gen sind dafür ein re­le­van­tes Element.
Indem wir Werte mit Finanzen ver­knüp­fen, arbeiten wir daran, dass Sie mit einem guten Bauch­ge­fühl an Ihre Finanzen denken können.

 

Frei nach dem Leit­spruch:
„Aus der Ver­gan­gen­heit lernen, in der Gegenwart leben, um in Zukunft einen neuen Maßstab zu gestalten.“- wollen wir mit Ihnen eine in­no­va­ti­ve Beratung und nach­hal­ti­ge Betreuung ge­währ­leis­ten, die Sie glücklich macht!

 

Wir sind auf der Suche nach den besten In­ves­ti­ti­ons­mög­lich­kei­ten für Ihre Kinder, für Ihre eigene private Al­ters­vor­sor­ge oder für Ihren Partner. Emp­feh­lens­wert ist hier die Er­stel­lung eines Familien-Konzeptes, um alle Wünsche und Ziele mit zu berücksichtigen.

 

Wir entwerfen ei­gen­stän­di­ge Ver­glei­che, benutzen zer­ti­fi­zier­te Al­ters­vor­sor­ge-Rechner und ana­ly­sie­ren Steu­er­erspar­nis­se, Zulagen und Kosten der Tarife und Versicherungen.

 

Klas­si­sche Fragen wie bei­spiels­wei­se „Lohnt sich eine be­trieb­li­che Al­ters­vor­sor­ge?“, „Wie in­ves­tie­re ich mein Geld in Aktien oder ETF´s? oder „Wie nach­hal­tig ist meine In­ves­ti­ti­on?“ klären wir zusammen mit Ihnen in Ruhe.

 

Kurz­fris­ti­ge, mit­tel­fris­ti­ge und lang­fris­ti­ge Geld­an­la­gen, das Kaufen einer Immobilie oder die Bau­fi­nan­zie­rung sind in Deutsch­land überaus komplex. Wir helfen Ihnen dabei Ihre In­ves­ti­tio­nen nach­zu­voll­zie­hen und sicher anzulegen!

Häufig gestellte Fragen zu Investments

Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.

Wir sind un­ab­hän­gi­ge Berater, da wir für keinen Pro­dukt­her­stel­ler oder Anbieter arbeiten, wir müssen also keine Produkte verkaufen. Bei der IHK sind wir als freier Fi­nanz­mak­ler re­gis­triert. Das bedeutet, dass wir „treu­hän­de­ri­scher Sach­wal­ter“ unserer Mandanten sind. Wir sind also ge­setz­lich ver­pflich­tet, dir für deine Situation und deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greifen wir auf so gut wie den kom­plet­ten Kapitalanlage‑, Finanz- und Ver­si­che­rungs­markt zurück. Das bedeutet für uns echte Unabhängigkeit.

Wir arbeiten als digitaler Fi­nanz­dienst­leis­ter. Un­ab­hän­gig wo du dich befindest können wir dich überall beraten, sofern du einen PC und Internet hast. Nichts­des­to­trotz kannst du uns natürlich auch sehr gerne vorort im Büro besuchen! Im wun­der­schö­nen Hei­del­berg, direkt am Neckar mit dem Blick aufs Schloss erwarten wir dich gerne mit einer guten Tasse Kaffe!

Der richtig gewählte An­la­ge­ho­ri­zont spielt eine tragende Rolle bei deiner Geld­an­la­ge. Je früher du startest, desto mehr pro­fi­tierst du vom Zin­ses­zins­ef­fekt.
Viele Anleger versuchen den perfekten In­ves­ti­ti­ons­zeit­punkt zu finden, doch begehen dabei einen ent­schei­den­den Fehler: Es wird zu lange gewartet, wodurch chan­cen­rei­che Markt­ent­wick­lun­gen verpasst werden und nicht von stei­gen­den Kursen pro­fi­tiert wird.
Wie lange möchte ich mein Kapital arbeiten lassen und was ist ei­gent­lich der Sinn und Zweck meiner Anlage?
Diese Frage sollte sich jeder gute Investor zuerst stellen.

Je lang­fris­ti­ger das Kapital angelegt wird, desto viel­fäl­ti­ger sind die po­ten­zi­el­len An­la­ge­pro­duk­te. Bei kurz­fris­ti­gen In­vest­ments (unter 3 Jahren) werden häufig Geld­markt­fonds oder Anleihen gewählt, da sie nur einer geringen Vo­la­ti­li­tät (Markt­schwan­kung) un­ter­lie­gen. Bei lang­fris­ti­ge­ren In­vest­ments (über 7 Jahren) sind Ak­ti­en­fonds häufig die beste Wahl. Sie ver­spre­chen grund­sätz­lich eine stärkere Rendite, weshalb höhere Markt­schwan­kun­gen gerne in Kauf genommen werden.

Wir bieten dir eine fun­da­men­ta­le Auf­stel­lung hin­sicht­lich Kosten, Rendite und Risiko. Analyse und Ein­schät­zung der bis­he­ri­gen his­to­ri­schen Ent­wick­lung deiner Wert­pa­pie­re und einem Zahlen, Daten, Fakten basierten aktuellen Wirt­schafts­re­port, um das best­mög­li­che Op­ti­mie­rungs­po­ten­ti­al mit dir zu gestalten.

Wir bieten dir eine pro­fes­sio­nel­le und in­di­vi­du­el­le Aus­wer­tung der An­la­ge­emp­feh­lung. Hier bei sind die Grafische Dar­stel­lung des Rendite-/ Risiko-Profils, Pro­fes­sio­nel­le und in­di­vi­du­el­le Aus­wer­tung der An­la­ge­emp­feh­lung, Über­sicht­li­che Auf­schlüs­se­lung der An­la­ge­klas­sen, Län­der­ver­tei­lun­gen und vieles mehr inkludiert.

Um eine De­pot­ana­ly­se durch­zu­füh­ren, brauchen wir von dir nur deinen De­pot­aus­zug und einige Angaben zu deinen An­la­ge­zie­len. Diese kannst du uns per Mail zukommen lassen, oder ver­ein­ba­re direkt einen Termin mit einem unserer In­vest­ment­ex­per­ten über unser Kon­takt­for­mu­lar. Dieser wird sich dann per­sön­lich bei dir melden.

Wie nach­hal­tig ist dein Depot?
Wir prüfen dein be­stehen­des Depot un­ab­hän­gig und un­ver­bind­lich und finden heraus, wie nach­hal­tig es wirklich ist.Dabei zeigen wir grüne Al­ter­na­ti­ven auf, die die pro­ble­ma­ti­schen In­vest­ments ersetzen könnten.

Du hast noch kein In­vest­ment, aber möchtest dich über nach­hal­ti­ge Geld­an­la­gen mit niedrigem Risiko in­for­mie­ren?
Kein Problem – wir kümmern uns gerne darum.

Durch Ihre In­vest­ments in nach­hal­ti­ge Geld­an­la­gen gehen Sie mit gutem Beispiel voran. Sie als Investor haben es in der Hand – und wir bei InVertas helfen Ihnen dabei.

Auf unserer FAQ Seite findest du noch viele weitere Fragen und Antworten zum Thema Ver­mö­gens­auf­bau, In­vest­ment, Al­ters­vor­sor­ge und vielen mehr!

Kümmere dich noch heute um dein Investment

Lerne uns in einem kos­ten­lo­sen Gespräch kennen, damit du eine Übersicht über unsere Phi­lo­so­phie und Vor­ge­hens­wei­se erhältst.

Meinungen unserer
Kunden

Unsere Lei­den­schaft besteht darin, dir fach­ge­recht ein gutes Bauch­ge­fühl zu ver­mit­teln. Stets ehrlich und trans­pa­rent. Überzeuge dich durch unsere zahl­rei­chen Re­zen­sio­nen selbst!

Florian Franke

Bewertung
5/5

Die Dienst­leis­tun­gen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und trans­pa­rent zugleich. Wer in Sachen Ver­mö­gens­auf­bau und Fi­nanz­ver­wal­tung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die je­wei­li­gen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die in­di­vi­du­el­le Kun­den­si­tua­ti­on zu ana­ly­sie­ren. An­schlie­ßend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Fi­nanz­part­ner für die Zukunft!

Natalie Nelson

Bewertung
5/5

Super Beratung und gehen auch total auf einen seine Be­dürf­nis­se ein, welche auch zugleich trans­pa­rent und kompetent ist. Sie erklären dir alles ver­ständ­lich. Wer also in­di­vi­du­el­le Beratung benötigt ist hier an der richtigen Adresse.

Vincent Hartung

Bewertung
5/5

Die Jungs haben sich für mich Zeit genommen und ich hatte das Gefühl, dass ich hier ehrlich beraten wurde. Faire und trans­pa­ren­te Dienst­leis­tung – kann ich nur weiterempfehlen.

Cindy Schmitz

Bewertung
5/5

Ich glaube ich hätte keine bessere Beratung haben können. Ich denke dass ich jetzt in guten Händen bin!

G. Ferber

Bewertung
5/5

Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorg­los­pa­ket“ zu Ver­si­che­run­gen und In­vest­ment­mög­lich­kei­ten. Nette und kom­pe­ten­te Beratung.

Kon­tak­tie­ren Sie uns über
unser Online-Formular

Tragen Sie hier Ihre Kon­takt­da­ten ein. Wir melden uns in Kürze bei Ihnen mit konkreten Ter­min­vor­schlä­gen für ein un­ver­bind­li­ches Pla­nungs­ge­spräch: Sie pro­fi­tie­ren dabei von leicht ver­ständ­li­chen In­for­ma­tio­nen, die Sie zu einer eigenen Ent­schei­dung befähigen!

Wie können wir dich erreichen?

Wähle deine bevorzugte Beratungsart

Ohne eine Vertrauensbasis kann man seine Finanzen nicht professionell gestalten lassen. Daher lerne uns kennen, damit du einen seriösen Eindruck von uns erhältst!

Online Beratung

Wir sind komplett digital aufgestellt und lernen dich gerne online kennen!

Persönliche Beratung

Du benötigst einen Berater zum Anfassen? Dann komme in unserem schönen Büro vorbei!

Alternativ kannst du uns unter +49 6221 67412 erreichen.