Investment ist unser Kerngeschäft
Nicht umsonst haben wir uns die namenhafte, malerische alte Stadt Heidelberg als Sitz für unsere Finanzberatung gesucht! Die Idee altehrwürdige Tradition mit revolutionierender Innovation zusammenzufügen war für uns seit Anfang an sehr wichtig.
Finanzen sind in Deutschland kein einfaches Thema. Die Branche der Finanzdienstleistung hat sich ihren negativen Ruf in den letzten Jahren und Jahrzehnten durch fehlende Transparenz und eine unverlässliche Beratung durchaus hart erarbeitet. Das Vertrauen in die Finanzbranche ist stark angeschlagen und die Glaubwürdigkeit der Finanzpolitik fehlt.
Deshalb haben wir es uns zur Bestimmung gemacht durch klare, aufrichtige und eigenständige Beratung die Szene in Heidelberg, Mannheim, Ludwigshafen und über die Rhein-Neckar-Region hinaus zu reformieren. Wir wollen wieder umkehren zur individuellen, aufmerksamen und zuverlässigen Beratung, sodass Sie sich wieder wertgeschätzt fühlen können. Doch vor allem wollen wir Ihnen durch einen hohen Grad an Klarheit neue Entscheidungsgrundlagen ermöglichen:
Die meisten Personen sind sich nicht darüber bewusst, was sie im Bereich Kapitalanlage machen sollten. Ob Immobilien & Baufinanzierung, ob Wertpapiere und Investmentfonds oder ETF´s, ob Versicherungen, oder Altersvorsorge – beim Geld anlegen sind wir Deutschen schnell überfordert.
Es ist halt ein komplexes, trockenes Thema. Sie schließen ein Produkt ab, ohne die exakten Kosten und Leistungen zu kennen und die Details zu verstehen.
Wir zeigen Ihnen mittels einer rundum unverbindlichen Beratung Ihre Kosten – und Leistungsstrukturen auf und vergleichen sie mit marktführenden Alternativen. Wir entwickeln Fondsvergleiche und zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Geld anlegen können. Nach unserer Beratung werden Sie sich darüber im Klaren sein, was für eine Art der Investition Sie abgeschlossen haben und wie Aktienfonds, Altersvorsorgen oder Versicherungen grundlegend funktionieren. Doch vor allem können Sie sicher sein, dass Sie dann in finanzieller Hinsicht grandios aufgestellt sind und und mit einem Lächeln an Ihre Finanzen denken!
Wir vereinen Ihre Werte mit Ihren Finanzen!
Jeder Mensch ist individuell und hat durch seine einzigartigen Lebenserfahrungen ein eigenes Wertesystem. Auch beim Thema Finanzen legt jeder Mensch auf verschiedenartige Schwerpunkte wert. Ob Sicherheit oder Gewinn, ob Flexibilität oder Einsparungsmöglichkeiten bei Steuern oder ob Provision oder Honorare – Sie setzten Ihren eigenen Fokus innerhalb Ihrer Wertanlage.
Doch auch unsere Werte und Firmenphilosophie fließen in Ihre Beratung mit ein! Denn unsere Gespräche zielen nicht auf einen kurzfristigen Produktverkauf, sondern auf eine aufrichtige und ausgezeichnete Beratung ab. Lernen Sie unsere Vorstellungen kennen:
Vertrauen & Authentizität:
Wir legen besonderen Wert auf einen respektvollen, direkten und kooperativen Umgang zu unseren Kunden gleichermaßen wie zu unseren Mitarbeitern.
Verantwortlichkeit & soziales Engagement:
Unter einer verantwortungsvollen Beratung verstehen wir die Erwirtschaftung angemessener Erträge zur Sicherung des Erwerbslebens und des Ruhestands unserer Kunden.
Jedoch verstehen wir unter unternehmerischer Verantwortlichkeit auch, etwas von unserem Erfolg aus Überzeugung zurückzugeben.
Damit möchten wir nicht nur die Gegenwart, sondern auch die Zukunft aktiv und positiv verändern. Denn wir haben eine soziale Verantwortung – sowohl für unsere Kunden & Mitarbeiter, als auch für die Gesellschaft.
Exzellenz & Fachwissen:
Aufgrund unserer langjährigen Expertise und der ausgewiesenen Sachkenntnis können wir unseren Klienten exzellente Vorgehensweisen aufzeigen. Im Fokus unserer Beratung steht ein mit dem Kunden zusammen erarbeitetes, maßgeschneidertes und vor allem transparentes Konzept.
Wir sind nicht mit dem Durchschnitt zufrieden, sondern streben nach Perfektion, sowohl in unserer Vorgehensweise als auch in der Kooperation und dem Umgang miteinander.
Wir sind gespannt Sie und Ihre Werte & Schwerpunkte kennenzulernen!
Versicherungsmakler in Heidelberg mit der passenden Erlaubnis zur Vermittlung von Tarifen mit Honorar, sind ebenfalls wie bei der Honorarberatung dazu befugt Artikel ohne Provisionskosten (dies wird als Honorartarif, Nettotarif oder Nettopolice bezeichnet) zu übermitteln und außerdem zu beraten. Ein zertifizierter Versicherungsmakler ist nicht verpflichtet Provision für seine Beratungsleistung zu verlangen, sondern ist in der Lage den größten Teil der Kosten von der Anlage zu trennen.
Honorarberatung in
Heidelberg
Bevor Sie sich unschlüssig sind, sollten Sie bedenken: Es ist egal, ob Sie eine Honorarberatung in Heidelberg genießen oder einen zertifizierten Versicherungsmakler zur Vermittlung von Honorartarifen beauftragen. Sie werden nie eine Garantie für die Qualität einer Beratung erhalten können. Deshalb sollten Sie uns und unsere Honorarberatung kennenlernen! Hören Sie auf Ihr Bauchgefühl und sehen Sie welche hohen Einsparnisse sich durch durchsichtige Versicherungsvergleiche erwirken lassen!
Wir arbeiten sowohl als Honorarvermittler, als auch als Versicherungsmakler in Heidelberg. Damit sind wir eigenständig und somit unabhängig von Vermittlungsprämien,Versicherungen und Bausparkassen. Wir sind gesetzliche dazu verpflichtet, Ihre Interessen umzusetzen. Somit kommt es zu keinen Interessenkonflikten.
Innerhalb unserer Honorarberatung wird ein durchsichtige finanzielle Untersuchung entwickelt. So vergleichen wir Ihren aktuellen Status Quo mit anderen Anbietern und in Frage kommenden Alternativen aufgrund Ihrer Kostenaufstellungen bis ins ausführlichste Detail.
Sie sollten sich merken: Abschlussprovisionen und Betreuungsprovisionen treten bei einer Honorarberatung nicht auf, da diese durch separate Vereinbarungen erkennbar aufgelistet und vor allem gemindert werden.
Empfehlung: Die Spitzen-Honorartarife können sogar einem Vergleich mit Depots ohne Probleme standhalten. Dadurch, dass die Kostenstrukturen bei Honorartarifen sehr niedrig ausfallen und die Abgeltungssteuer in der Ansparphase ausbleibt, ist es möglich durch eine Honorarberatung in Heidelberg, wie in jeder anderen Region in einem reinem Vergleich Fonds, höhere Ablaufleistungen zu erreichen.
Finanzdienstleistung in
Heidelberg
In Heidelberg auf eine unabhängige Finanzdienstleistungen zu stoßen kann sich als große Schwierigkeit erweisen , da viele zwar behaupten unabhängig zu sein, sie es aber meistens leider nicht sind.
Fachexpertise, Glaubwürdigkeit und Durchsichtigkeit sind in unserer Beratung absolute Kernelemente. Die Entwicklung von nachvollziehbaren Kostenvergleichen, das Herleiten von sensiblen Finanzthemen und das Begleiten in den Abschluss eines Vertrages sind für uns selbstverständlich.
Falls also die Frage aufkommt: Wo finde ich eine unabhängige Finanzberatung in Heidelberg? Werden Sie nach einer Beratung wissen, dass die InVertas Ihr vertrauenswürdiger Ansprechpartner ist.
Es kommt auf Ihr Bauchgefühl an – doch geben Sie uns einen Vertrauensvorschuss und lernen Sie uns kennen!
Unser Ziel ist es, dass selbst unattraktive, trockene und herausfordernde Finanz-Themen so erklärt werden, dass Sie umfangreich informiert sind. Das Sie 100 % Vertrauen in unserer unabhängige Finanzdienstleistung, in Heidelberg, dem InVertas-Team und in Ihren Finanzplan.
Egal Ob Kreditfinanzierung, Liquiditäts- und Depotanalysen, Absicherungen oder unabhängige Finanzdienstleistungen generell betrachtet – wir sind für sie als Ansprechpartner in dem großartigen Heidelberg vor Ort und sowohl persönlich, als auch per Video oder Telefon zu jederzeit erreichbar.
Vereinbaren Sie einen unverbindlichen Termin und lernen Sie uns und unser kostenloses Erstgespräch in Heidelberg kennen! Sie werden erstaunt sein, wie interessant Finanzen sein können!
Investments und Geldanlagen für Ihre Zukunft
Wir streben nach einer Welt, in der jeder Mensch sich auf seine finanzielle Zukunft verlassen kann. Sichere Geldanlagen und unabhängige Vergleiche in der Altersvorsorge, Immobilien oder den Versicherungen sind dafür ein relevantes Element.
Indem wir Werte mit Finanzen verknüpfen, arbeiten wir daran, dass Sie mit einem guten Bauchgefühl an Ihre Finanzen denken können.
Frei nach dem Leitspruch:
„Aus der Vergangenheit lernen, in der Gegenwart leben, um in Zukunft einen neuen Maßstab zu gestalten.“- wollen wir mit Ihnen eine innovative Beratung und nachhaltige Betreuung gewährleisten, die Sie glücklich macht!
Wir sind auf der Suche nach den besten Investitionsmöglichkeiten für Ihre Kinder, für Ihre eigene private Altersvorsorge oder für Ihren Partner. Empfehlenswert ist hier die Erstellung eines Familien-Konzeptes, um alle Wünsche und Ziele mit zu berücksichtigen.
Wir entwerfen eigenständige Vergleiche, benutzen zertifizierte Altersvorsorge-Rechner und analysieren Steuerersparnisse, Zulagen und Kosten der Tarife und Versicherungen.
Klassische Fragen wie beispielsweise „Lohnt sich eine betriebliche Altersvorsorge?“, „Wie investiere ich mein Geld in Aktien oder ETF´s? oder „Wie nachhaltig ist meine Investition?“ klären wir zusammen mit Ihnen in Ruhe.
Kurzfristige, mittelfristige und langfristige Geldanlagen, das Kaufen einer Immobilie oder die Baufinanzierung sind in Deutschland überaus komplex. Wir helfen Ihnen dabei Ihre Investitionen nachzuvollziehen und sicher anzulegen!
Häufig gestellte Fragen zu Investments
Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.
Wir sind unabhängige Berater, da wir für keinen Produkthersteller oder Anbieter arbeiten, wir müssen also keine Produkte verkaufen. Bei der IHK sind wir als freier Finanzmakler registriert. Das bedeutet, dass wir „treuhänderischer Sachwalter“ unserer Mandanten sind. Wir sind also gesetzlich verpflichtet, dir für deine Situation und deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greifen wir auf so gut wie den kompletten Kapitalanlage‑, Finanz- und Versicherungsmarkt zurück. Das bedeutet für uns echte Unabhängigkeit.
Wir arbeiten als digitaler Finanzdienstleister. Unabhängig wo du dich befindest können wir dich überall beraten, sofern du einen PC und Internet hast. Nichtsdestotrotz kannst du uns natürlich auch sehr gerne vorort im Büro besuchen! Im wunderschönen Heidelberg, direkt am Neckar mit dem Blick aufs Schloss erwarten wir dich gerne mit einer guten Tasse Kaffe!
Der richtig gewählte Anlagehorizont spielt eine tragende Rolle bei deiner Geldanlage. Je früher du startest, desto mehr profitierst du vom Zinseszinseffekt.
Viele Anleger versuchen den perfekten Investitionszeitpunkt zu finden, doch begehen dabei einen entscheidenden Fehler: Es wird zu lange gewartet, wodurch chancenreiche Marktentwicklungen verpasst werden und nicht von steigenden Kursen profitiert wird.
Wie lange möchte ich mein Kapital arbeiten lassen und was ist eigentlich der Sinn und Zweck meiner Anlage?
Diese Frage sollte sich jeder gute Investor zuerst stellen.
Je langfristiger das Kapital angelegt wird, desto vielfältiger sind die potenziellen Anlageprodukte. Bei kurzfristigen Investments (unter 3 Jahren) werden häufig Geldmarktfonds oder Anleihen gewählt, da sie nur einer geringen Volatilität (Marktschwankung) unterliegen. Bei langfristigeren Investments (über 7 Jahren) sind Aktienfonds häufig die beste Wahl. Sie versprechen grundsätzlich eine stärkere Rendite, weshalb höhere Marktschwankungen gerne in Kauf genommen werden.
Wir bieten dir eine fundamentale Aufstellung hinsichtlich Kosten, Rendite und Risiko. Analyse und Einschätzung der bisherigen historischen Entwicklung deiner Wertpapiere und einem Zahlen, Daten, Fakten basierten aktuellen Wirtschaftsreport, um das bestmögliche Optimierungspotential mit dir zu gestalten.
Wir bieten dir eine professionelle und individuelle Auswertung der Anlageempfehlung. Hier bei sind die Grafische Darstellung des Rendite-/ Risiko-Profils, Professionelle und individuelle Auswertung der Anlageempfehlung, Übersichtliche Aufschlüsselung der Anlageklassen, Länderverteilungen und vieles mehr inkludiert.
Um eine Depotanalyse durchzuführen, brauchen wir von dir nur deinen Depotauszug und einige Angaben zu deinen Anlagezielen. Diese kannst du uns per Mail zukommen lassen, oder vereinbare direkt einen Termin mit einem unserer Investmentexperten über unser Kontaktformular. Dieser wird sich dann persönlich bei dir melden.
Wie nachhaltig ist dein Depot?
Wir prüfen dein bestehendes Depot unabhängig und unverbindlich und finden heraus, wie nachhaltig es wirklich ist.Dabei zeigen wir grüne Alternativen auf, die die problematischen Investments ersetzen könnten.
Du hast noch kein Investment, aber möchtest dich über nachhaltige Geldanlagen mit niedrigem Risiko informieren?
Kein Problem – wir kümmern uns gerne darum.
Durch Ihre Investments in nachhaltige Geldanlagen gehen Sie mit gutem Beispiel voran. Sie als Investor haben es in der Hand – und wir bei InVertas helfen Ihnen dabei.
Auf unserer FAQ Seite findest du noch viele weitere Fragen und Antworten zum Thema Vermögensaufbau, Investment, Altersvorsorge und vielen mehr!
Kümmere dich noch heute um dein Investment
Lerne uns in einem kostenlosen Gespräch kennen, damit du eine Übersicht über unsere Philosophie und Vorgehensweise erhältst.
Meinungen unserer
Kunden
Unsere Leidenschaft besteht darin, dir fachgerecht ein gutes Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!
Florian Franke
Die Dienstleistungen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und transparent zugleich. Wer in Sachen Vermögensaufbau und Finanzverwaltung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die jeweiligen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die individuelle Kundensituation zu analysieren. Anschließend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Finanzpartner für die Zukunft!
Natalie Nelson
Super Beratung und gehen auch total auf einen seine Bedürfnisse ein, welche auch zugleich transparent und kompetent ist. Sie erklären dir alles verständlich. Wer also individuelle Beratung benötigt ist hier an der richtigen Adresse.
Vincent Hartung
Die Jungs haben sich für mich Zeit genommen und ich hatte das Gefühl, dass ich hier ehrlich beraten wurde. Faire und transparente Dienstleistung – kann ich nur weiterempfehlen.
Cindy Schmitz
Ich glaube ich hätte keine bessere Beratung haben können. Ich denke dass ich jetzt in guten Händen bin!
G. Ferber
Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorglospaket“ zu Versicherungen und Investmentmöglichkeiten. Nette und kompetente Beratung.
Kontaktieren Sie uns über
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Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Wir melden uns in Kürze bei Ihnen mit konkreten Terminvorschlägen für ein unverbindliches Planungsgespräch: Sie profitieren dabei von leicht verständlichen Informationen, die Sie zu einer eigenen Entscheidung befähigen!
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