Finanzberater Heidelberg
Als unabhängiger Finanzberater in Heidelberg freuen wir uns darauf, dich mit einem Lächeln an deine Finanzen denken zu lassen!
Finanzberater Heidelberg
Als unabhängiger Finanzberater in Heidelberg freuen wir uns darauf, dich mit einem Lächeln an deine Finanzen denken zu lassen!
Mit einem Lächeln an Finanzen denken
Für viele Menschen ist das Thema Finanzen & Versicherungen ein rotes Tuch. Man wird weder in der Schule noch in der Ausbildung oder dem Studium darin geschult, wie man mit seinen Finanzen ordentlich umgehen sollte. Daher resultiert meist viel Unwissenheit, Überforderung und Unzufriedenheit.
Wir beraten Privat- und Firmenkunden bei der Strukturierung der eigenen finanziellen Situation. Dabei erstellen unsere Finanzberater stets ganzheitliche Analysen, zeigen Finanzlücken und Optimierungen auf und sprechen entsprechende individuelle Empfehlungen aus.
Unser Ziel ist es, dass du wieder mit einem Lächeln an deine Finanzen denken kannst, weil du ein gutes Bauchgefühl hast und die komplexe, trockene fachliche Grundlage verständlich und lebendig erfährst.
Was bedeutet Finanzberater?
Der Beruf des Finanzberaters ist Deutschland leider kein geschützter präziser Begriff, sondern fungiert eher als Überbegriff. Unter dem Begriff versteht man oftmals Berufe wie den Versicherungsmakler, den Anlageberater oder financial Advisor. Die Begriffe haben viele Überschneidungen und dennoch leichte Unterschiede. Wir verstehen uns dabei als unabhängige Versicherungsmakler, welche den Kunden in den wichtigsten finanziellen Bereichen schult und betreut.
Die wichtigsten Themensegmente innerhalb unserer Beratung sind die Bereiche Investment & Vorsorgemanagement, Immobilienfinanzierung – und ‑vermittlung sowie das Thema Absicherung. Hierunter fallen Themen wie Berufsunfähigkeitsversicherung, Sachversicherungen, sowie betriebliche Vorsorge und Absicherungen.
Unabhängige Finanzberater sind wichtig!
Unabhängigkeit wird bei uns großgeschrieben. Unsere Finanzberater sind daher Makler, welche durch einen Maklervertrag an die Interessen des Kunden gebunden werden. Sie vertreten daher nicht die Versicherungen, wie ein klassischer Versicherungsvertreter, sondern vertreten den Willen des Kunden.
Dadurch erhalten wir die größte Palette an Handlungsmöglichkeiten, um noch individueller Finanzkonzepte zu erstellen. Der finanzielle Vorteil, den unsere hoch ausgebildeten Finanzberater für unsere Kunden herausarbeiten ist immens.
Lerne uns und unsere Berater gerne individuell kennen! Wir werden dich begeistern!
Wie wird man Finanzberater und welche Voraussetzungen gibt es?
Auch die Finanzbranche unterliegt dem demographischen Wandel. Händeringend werden gut ausgebildete Berater gesucht.
Um Finanzberater zu werden, solltest du optimalerweise einen wirtschaftlichen oder analytischen Abschluss mitbringen. Prädestiniert sind dabei oftmals wirtschaftswissenschaftliche Studiengänge. Jedoch eignen sich grundsätzlich auch einige Ausbildungsabschlüsse dazu, Finanzberater zu werden.
Die InVertas legt viel Wert auf hochwertige unternehmensinterne Ausbildungen. Vertrieb und Beratung erlernt man vor allem durch die Praxis. Daher bilden wir unsere Berater durch praxisnahe Schulungen und Ausbildungen effizient aus.
Wichtig ist uns dabei, dass du auch Lust hast mit Menschen zu arbeiten, da der Job als Finanzberater oft aus direktem Kontakt zu Firmen- oder Privatkunden besteht, die persönlich oder digital beraten werden wollen.
Auch wir sind stets auf der Suche nach jungen, dynamischen Beratern, die unser Team erweitern und Lust haben, Menschen finanziell zu beraten!
Wir lieben unseren Beruf!
Auch wenn der Berufs des Finanzberaters in der Öffentlichkeit oftmals als unattraktiv empfunden wird, so lieben wir unseren Job! Die Branche ist in der Tat häufig intransparent und kompliziert. Daher haben wir es uns zur Aufgabe gemacht dich so zu beraten, dass du alle Themen fachgerecht verstehst, ein gutes Bauchgefühl erlangst und somit wieder mit einem Lächeln an deine Finanzen denken kannst!
Wir kämpfen dafür, dass unser Berufsstand wieder attraktiver erscheint, indem Menschen sich mit ihren Finanzen wieder wohlfühlen und Themen wie Altersvorsorge, Investment oder Immobilienfinanzierung erstmalig gut verstanden haben.
Meinungen unserer
Kunden
Unsere Leidenschaft besteht darin, dir fachgerecht ein gutes Bauchgefühl zu vermitteln. Stets ehrlich und transparent. Überzeuge dich durch unsere zahlreichen Rezensionen selbst!
Florian Franke
Die Dienstleistungen der InVertas GmbH sind durchweg kompetent und transparent zugleich. Wer in Sachen Vermögensaufbau und Finanzverwaltung Beratung sucht, ist hier definitiv richtig. Die jeweiligen Berater nehmen sich sehr viel Zeit, um die individuelle Kundensituation zu analysieren. Anschließend werden gemeinsam Konzepte und Lösungen entwickelt.
Für mich definitiv der geeignete Finanzpartner für die Zukunft!
Natalie Nelson
Super Beratung und gehen auch total auf einen seine Bedürfnisse ein, welche auch zugleich transparent und kompetent ist. Sie erklären dir alles verständlich. Wer also individuelle Beratung benötigt ist hier an der richtigen Adresse.
Vincent Hartung
Die Jungs haben sich für mich Zeit genommen und ich hatte das Gefühl, dass ich hier ehrlich beraten wurde. Faire und transparente Dienstleistung – kann ich nur weiterempfehlen.
Cindy Schmitz
Ich glaube ich hätte keine bessere Beratung haben können. Ich denke dass ich jetzt in guten Händen bin!
G. Ferber
Die InVertas bietet einem das „Rund-um-Sorglospaket“ zu Versicherungen und Investmentmöglichkeiten. Nette und kompetente Beratung.
Kümmere dich noch heute um deine Finanzen
Lerne uns in einem kostenlosen Gespräch kennen, damit du eine Übersicht über unsere Philosophie und Vorgehensweise erhältst.
Häufig gestellte Fragen
Hier findest du die Antworten auf Fragen, die uns sehr häufig gestellt werden.
Wir sind unabhängige Berater, da wir für keinen Produkthersteller oder Anbieter arbeiten, wir müssen also keine Produkte verkaufen. Bei der IHK sind wir als freier Finanzmakler registriert. Das bedeutet, dass wir „treuhänderischer Sachwalter“ unserer Mandanten sind. Wir sind also gesetzlich verpflichtet, dir für deine Situation und deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greifen wir auf so gut wie den kompletten Kapitalanlage‑, Finanz- und Versicherungsmarkt zurück. Das bedeutet für uns echte Unabhängigkeit.
Wir arbeiten als digitaler Finanzdienstleister. Unabhängig wo du dich befindest können wir dich überall beraten, sofern du einen PC und Internet hast. Nichtsdestotrotz kannst du uns natürlich auch sehr gerne vorort im Büro besuchen! Im wunderschönen Heidelberg, direkt am Neckar mit dem Blick aufs Schloss erwarten wir dich gerne mit einer guten Tasse Kaffe!
Dein persönlicher Ansprechpartner in unserem Hause steht dir jederzeit mit Rat und Tat zur Seite. In dringenden Notfällen sind wir auch außerhalb normaler Arbeitszeiten für dich erreichbar.
Wir wollen, dass du uns mindestens einmal im Jahr über deine aktuelle finanzielle Situation und ggf. notwendige Anpassungen informierst. So stellen wir sicher, dass dein Finanzkonzept immer an deine Lebenssituation und deren Entwicklung angepasst ist.
Um dich als Mandant und Investor unserer Vermögensverwaltungsstrategie über aktuelle wirtschaftliche Entwicklung deines Portfolios zu informieren, erhältst du regelmäßig einen Quartalsbericht von uns. Bei Veränderungen an deiner Vermögensverwaltungsstrategie, in die du investiert bist, bekommst du regelmäßig einen Transaktionsbericht. Wir haben uns entschieden, mit dir gemeinsam an deinem Vermögensaufbau mitzuwirken.
InVertas verzichtet auf Provisionen und Kickbacks in der Geldanlage. Wir verdienen nur dann Geld, wenn du unser langfristiger und glücklicher Mandant bist.
Somit ist klar, dass unser Interesse in deiner optimalen Betreuung und lebenslangen Beratung in allen Finanzangelegenheiten liegt.
Der richtig gewählte Anlagehorizont spielt eine tragende Rolle bei deiner Geldanlage. Je früher du startest, desto mehr profitierst du vom Zinseszinseffekt.
Viele Anleger versuchen den perfekten Investitionszeitpunkt zu finden, doch begehen dabei einen entscheidenden Fehler: Es wird zu lange gewartet, wodurch chancenreiche Marktentwicklungen verpasst werden und nicht von steigenden Kursen profitiert wird.
Wie lange möchte ich mein Kapital arbeiten lassen und was ist eigentlich der Sinn und Zweck meiner Anlage?
Diese Frage sollte sich jeder gute Investor zuerst stellen.
Je langfristiger das Kapital angelegt wird, desto vielfältiger sind die potenziellen Anlageprodukte. Bei kurzfristigen Investments (unter 3 Jahren) werden häufig Geldmarktfonds oder Anleihen gewählt, da sie nur einer geringen Volatilität (Marktschwankung) unterliegen. Bei langfristigeren Investments (über 7 Jahren) sind Aktienfonds häufig die beste Wahl. Sie versprechen grundsätzlich eine stärkere Rendite, weshalb höhere Marktschwankungen gerne in Kauf genommen werden.
ESG beschreibt die zentralen Aspekte, die für die Beurteilung von Nachhaltigkeit und die ethischen Folgen eines Investments herangezogen werden. ESG – Environmental and Social Governance (zu Deutsch: Umwelt und gesellschaftliche Unternehmensführung) wird als weiterer Begriff für CSR – Corporate Social Responsibility genutzt.
Hierbei handelt es sich um eine Bewertung der unternehmerischen Sozialverantwortung. In anderen Worten: Es ist der freiwillige Beitrag der Wirtschaft zu einer nachhaltigen Entwicklung, welcher über die gesetzlichen Anforderungen hinausgeht. Zusammengefasst in einer Definition, beschreibt die Corporate Social Responsibility verantwortliches, unternehmerisches Handeln, welches auf freiwilliger Basis in der Geschäftstätigkeit und in den Wechselbeziehungen mit Interessengruppen und Anspruchsberechtigten soziale und ökologische Belange integriert.
Während ESG Investment noch in den Kinderschuhen steckte, hatte es das Stigma, das ethisch korrektes Investment zu einer Minderung des finanziellen Gewinns führe. Vor allem in den letzten Jahren wurde dieses Vorurteil von Investoren immer wieder herausgefordert und widerlegt: Unternehmen, welche einen hohen Fokus auf soziale und ethische Aspekte haben, schneiden im Vergleich mindestens genauso gut ab.
Auf unserer FAQ Seite findest du noch viele weitere Fragen und Antworten zum Thema Altersvorsorge, Investment, Versicherungen und vielen mehr!