Wir sind un­ab­hän­gi­ge Berater, da wir für keinen Pro­dukt­her­stel­ler oder Anbieter arbeiten, wir müssen also keine Produkte verkaufen. Bei der IHK sind wir als freier Fi­nanz­mak­ler re­gis­triert. Das bedeutet, dass wir „treu­hän­de­ri­scher Sach­wal­ter“ unserer Mandanten sind. Wir sind also ge­setz­lich ver­pflich­tet, dir für deine Situation und deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greifen wir auf so gut wie den kom­plet­ten Kapitalanlage‑, Finanz- und Ver­si­che­rungs­markt zurück. Das bedeutet für uns echte Unabhängigkeit.

Wir fo­kus­sie­ren uns auf die we­sent­li­chen Themen. Frei nach dem Motto: „So viel wie nötig, so wenig wie möglich!“.

Im­mo­bi­li­en & Fi­nan­zie­run­gen, Al­ters­vor­sor­ge & In­vest­ment, Ver­si­che­run­gen – wir wissen, worauf es ankommt und helfen dir, dich ideal aufzustellen.

Wir sind Experten für Kos­ten­ana­ly­se in der Al­ters­vor­sor­ge, wis­sen­schaft­lich fun­dier­ten Geld­an­la­gen & nach­hal­ti­gem Investment.

Wir arbeiten als digitaler Fi­nanz­dienst­leis­ter. Un­ab­hän­gig wo du dich befindest können wir dich überall beraten, sofern du einen PC und Internet hast. Nichts­des­to­trotz kannst du uns natürlich auch sehr gerne vorort im Büro besuchen! Im wun­der­schö­nen Hei­del­berg, direkt am Neckar mit dem Blick aufs Schloss erwarten wir dich gerne mit einer guten Tasse Kaffe!

Dein per­sön­li­cher An­sprech­part­ner in unserem Hause steht dir jederzeit mit Rat und Tat zur Seite. In drin­gen­den Notfällen sind wir auch außerhalb normaler Ar­beits­zei­ten für dich er­reich­bar.
Wir wollen, dass du uns min­des­tens einmal im Jahr über deine aktuelle fi­nan­zi­el­le Situation und ggf. not­wen­di­ge An­pas­sun­gen in­for­mierst. So stellen wir sicher, dass dein Fi­nanz­kon­zept immer an deine Le­bens­si­tua­ti­on und deren Ent­wick­lung angepasst ist.
Um dich als Mandant und Investor unserer Ver­mö­gens­ver­wal­tungs­stra­te­gie über aktuelle wirt­schaft­li­che Ent­wick­lung deines Port­fo­li­os zu in­for­mie­ren, erhältst du re­gel­mä­ßig einen Quar­tals­be­richt von uns. Bei Ver­än­de­run­gen an deiner Ver­mö­gens­ver­wal­tungs­stra­te­gie, in die du in­ves­tiert bist, bekommst du re­gel­mä­ßig einen Trans­ak­ti­ons­be­richt. Wir haben uns ent­schie­den, mit dir gemeinsam an deinem Ver­mö­gens­auf­bau mit­zu­wir­ken.
InVertas ver­zich­tet auf Pro­vi­sio­nen und Kickbacks in der Geld­an­la­ge. Wir verdienen nur dann Geld, wenn du unser lang­fris­ti­ger und glück­li­cher Mandant bist.
Somit ist klar, dass unser Interesse in deiner optimalen Betreuung und le­bens­lan­gen Beratung in allen Fi­nanz­an­ge­le­gen­hei­ten liegt.

Ein Ver­si­che­rungs­mak­ler kann dir dabei helfen zu ent­schei­den, gegen welche Gefahren du dich ver­si­chern möchtest. Als un­ab­hän­gi­ger Experte hilft er dir, die beste und güns­tigs­te Ver­si­che­rung aus dem breiten Angebot der Anbieter her­aus­zu­fin­den, da er sich mit der Thematik, Angeboten und Klauseln besonders gut auskennt. Bei Ver­si­che­run­gen mit Ge­sund­heits­fra­gen kann der Ver­si­che­rungs­mak­ler anonyme Ri­si­ko­vor­anfra­gen für dich stellen, so dass du bereits beim Antrag die An­nah­me­po­li­tik des Ver­si­che­rers kennst. 

Darüber hinaus steht dir der Ver­si­che­rungs­mak­ler auch nach Abschluss der Ver­si­che­rung als An­sprech­part­ner zur Verfügung. 

Wenn ein Makler eine Ver­si­che­rung an private oder ge­werb­li­che Kunden ver­mit­telt, erhält er von der an­ge­bo­te­nen Ge­sell­schaft eine Provision. Diese setzt sich oftmals aus dem Ver­mitt­lungs­ent­gelt und einer Be­treu­ungs­cour­ta­ge zusammen. 

Mit dem Ver­mitt­lungs­ent­gelt wird die Ver­mitt­lungs­leis­tung vergütet, mit der Be­treu­ungs­cour­ta­ge dagegen die Be­stands­pfle­ge, die Betreuung oder auch die Schadensregulierung. 

Als un­ab­hän­gi­ge, ak­kre­di­tier­te Ver­si­che­rungs­mak­ler können wir aber auch aufgrund passender Erlaubnis Ho­no­rar­ta­ri­fe ver­mit­teln. Jene Ho­no­rar­ver­mitt­lung separiert einen Großteil der Ver­si­che­rungs­kos­ten. Damit entsteht eine enorm trans­pa­ren­te Beratung, indem der Kunde die Auf­tei­lung zwischen Anlage, In­vest­ment und Kos­ten­struk­tu­ren enorm trans­pa­rent erklärt. 

Wir sind ein großer Fan der Ho­no­rar­ver­mitt­lung, da uns eine trans­pa­ren­te Beratung am Herzen liegt. Um die beste Ent­schei­dungs­grund­la­ge für den Kunden zu bieten, erläutern wir beide Bereiche, Provision und Honorar. Somit kannst du ent­schei­den, was für deine Situation am besten passt. 

Um selbst ein Ver­si­che­rungs­mak­ler zu werden, werden bestimmte Vor­aus­set­zun­gen benötigt. Zum einen wird eine Ge­wer­be­an­mel­dung, sowie eine spezielle Ge­wer­beer­laub­nis für die Ver­mitt­lung benötigt. Hierfür müssen er­for­der­li­che Sach­kun­de­prü­fun­gen in der IHK, sowie eine Zu­ver­läs­sig­keit der eigenen ge­ord­ne­ten Ver­mö­gens­ver­hält­nis­se nach­ge­wie­sen werden.
Wir helfen dir dabei, alle Prüfungen zu bestehen, indem wir dich durch eigene interne Schu­lun­gen effizient begleiten! 

Wichtig ist uns dabei, dass du auch Lust hast mit Menschen zu arbeiten, da der Job als Ver­si­che­rungs­mak­ler oft aus direktem Kontakt zu Pri­vat­kun­den und Fir­men­kun­den besteht, die per­sön­lich oder digital beraten werden.