Hallo zusammen! Heute möchte ich mit dir über ein Thema sprechen, das in der Welt der Finanzen oft missverstanden wird, aber von entscheidender Bedeutung ist: unabhängige Finanzberatung. Bei InVertas legen wir großen Wert darauf, dir ein fachgerecht gutes Bauchgefühl zu vermitteln.
Inhaltsverzeichnis
Was bedeutet unabhängige Finanzberatung für uns?
Für uns bedeutet unabhängige Finanzberatung, dass wir uns ausschließlich auf deine individuellen finanziellen Ziele und Bedürfnisse konzentrieren. Unser oberstes Ziel ist es, dass du dich bezüglich deiner Finanzen (wieder) richtig wohl fühlst. Dies erreichen wir nur, wenn du leistungsstarke Produkte hast, die du auch verstehst.
In diesem Kontext bedeutet der Begriff „unabhängig“, dass wir keine finanziellen Anreize haben, die unsere Empfehlungen beeinflussen könnten, und auch keine Verpflichtungen gegenüber bestimmten Finanzinstitutionen oder Versicherungen haben.
Die Vorteile unabhängiger Finanzberatung
- Maßgeschneiderte Lösungen: Als unabhängiger Finanzberater scannen wir den Markt wie aus einer Vogelperspektive und geben dir Ratschläge, die genau auf dich zugeschnitten sind. Wir sind dabei frei von irgendwelchen Produktvorgaben oder Verkaufszielen, wie sie oft bei Banken oder Versicherungen herrschen.
- Objektivität & Vergleiche: Unsere Empfehlungen sind objektiv nachvollziehbar und wissenschaftlich begründet. Durch unsere Vergleiche sparst du nicht nur Zeit, sondern auch echtes Geld.
- Transparenz: Die Gebührenstruktur der Angebote sowie unserer Dienstleistung wird konsequent in jeder Beratung dargestellt. Damit vermeiden wir versteckte Kosten – und du hast immer die volle Kontrolle.
- Kompetenz & breites Fachwissen: Wir setzen hohe Ansprüche an unsere Ausbildung und Weiterbildung, um stets nach besseren Lösungen für dich zu suchen.
- Langfristige Beziehungen: Wir streben nach langfristigen Beziehungen, da uns deine Zufriedenheit und dein finanzielles Wohlergehen am Herzen liegen.
Wie sieht die InVertas-Beratung aus?
Unsere Beratung beginnt mit einem unverbindlichen, kostenlosen Online-Beratungsgespräch oder per Telefon, bei dem wir deine aktuelle und individuelle Situation genau kennenlernen, um deinen Bedarf optimal einschätzen zu können.
In einem zweiten Online-Gespräch geht es dann um eine umfassende, unabhängige Beratung, bei der es nur um dich und deine Bedürfnisse geht. Wir erklären dir deine Empfehlungen detailliert und verständlich, damit du eine gute Entscheidungsgrundlage erhältst.
In einem weiteren Gespräch besprechen wir alle restlichen Fragen, sodass du eine sinnvolle Entscheidung treffen kannst. Wenn du ein gutes Bauchgefühl hast und das Konzept verstehst, helfen wir dir auch bei der bürokratischen Umsetzung!
Woran erkenne ich einen unabhängigen Finanzberater?
Hier sind 10 Punkte, an denen du einen wirklich unabhängigen Finanzberater erkennen kannst:
- Qualifikation: Stelle sicher, dass der Finanzberater die notwendigen Qualifikationen und Lizenzen hat, um Finanzberatung anzubieten.
- Gebührenstruktur: Frage nach der Gebührenstruktur des Beraters. Unabhängige Finanzberater geben transparent Auskunft über ihre Gebühren.
- Produktabhängigkeit: Frage, ob der Berater eine unabhängige Beratung anbietet und wie er zu seiner Produktauswahl kommt.
- Produktinterne Kosten: Wie sind die inneren Kostenstrukturen der empfohlenen Produkte ausgebaut? Ein unabhängiger Berater sollte dir das detailliert erklären können.
- Fokus auf deine Ziele: Der Berater sollte sich auf deine individuellen finanziellen Ziele und Bedürfnisse konzentrieren.
- Transparenz: Ein unabhängiger Finanzberater wird transparent über seine Arbeitsweise, Erfahrungen, Kosten & Gebühren und Dienstleistungen sprechen.
- Vermeidung von Interessenkonflikten: Ein unabhängiger Finanzberater sollte Interessenkonflikte vermeiden und sich auf deine finanziellen Bedürfnisse konzentrieren.
- Referenzen und Bewertungen: Suche nach Empfehlungen von anderen Kunden und lese Bewertungen.
- Schriftliche Vereinbarung: Stelle sicher, dass du eine schriftliche Vereinbarung oder einen Vertrag mit dem Berater hast.
- Unabhängige Beratungsgesellschaft: Suche nach Beratungsgesellschaften, die sich ausdrücklich als unabhängige Berater positionieren.
Woran verdient ein unabhängiger Finanzberater Geld?
Im Gegensatz zu Versicherungsvertretern, die Provisionen von Finanzprodukten erhalten, verdienen unabhängige Berater Geld durch Gebühren, die sie von ihren Kunden für erbrachte Dienstleistungen erhalten. Bei InVertas bieten wir dir eine breite Produktpalette, damit du fundierte Entscheidungen treffen kannst.
Wir hoffen, dass dieser Artikel dazu beigetragen hat, das Konzept der unabhängigen Finanzberatung besser zu verstehen. Bei InVertas sind wir immer hier, um dir auf deinem finanziellen Weg zu helfen und sicherzustellen, dass du die volle Kontrolle über deine Finanzen behältst.
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